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2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答

案（典型题）

单选题（共45题）

1、划拨国有建设用地使用权初始登记应报（）批准，并进行注册登记。

A.人民政府

B.土地主管部门

C.上一级城市规划部门

D.城建局

【答案】A

2、甲银行向乙企业承诺提供如下信用额度：贷款额度为500万元。信用证额度

为300万元，现乙企业已从甲银行提取400万元贷款，并通过甲银行开出200

万元信用证。假设信用证的信用转换系数为0.2，则当前乙企业的信用风险暴

露是（）。

A.440万元

B.560万元

C.620万元

D.540万元

【答案】C

3、授信集中度限额可以按不同维度进行设定，下列不是其最常用的组合限额设

定维度的是()。

A.行业等级

B.产品等级

C.担保

D.授信额度

【答案】D

4、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（）。

A.可规避的操作风险

B.可降低的操作风险

C.可缓释的操作风险

D.应承担的操作风险

【答案】B

5、（2020年真题）商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需

要利用相关的外部数据的是（）。

A.高频率、高损失事件

B.低频率、高损失事件

C.低频率、低损失事件

D.高频率、低损失事件

【答案】A

6、《巴塞尔新资本协议》认为()包括但不限于因监管措施和解决民商事争议

而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

A.国别风险

B.法律风险

C.声誉风险

D.流动性风险

【答案】B

7、采用监管映射法计算RWA的方法中，监管类别为“优”的风险权重为

（）。

A.70％

B.90％

C.115％

D.250％

【答案】A

8、某股票过去3年的年收益率分别为5%、-2%和1%，那么其收益率的样本标准

差为（）。

A.3.51%

B.3.11%

C.2.87%

D.1.33%

【答案】A

9、欧式期权定价模型出现在以下哪个阶段()

A.全面风险管理模式阶段

B.资产风险管理模式阶段

C.负债风险管理模式阶段

D.资产负债风险管理模式阶段

【答案】D

10、以下关于商业银行国家风险限额管理的表述，不恰当的是（）。

A.国家风险暴露涵盖了一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风

险事件情景

B.国家风险限额管理是基于对一个国家的综合评级

C.国家风险限额一般至少一年重新检查一次

D.国际先进银行通常对国家风险限额采取弹性管理

【答案】D

11、关于资产证券化，下列说法正确的是()。

A.具有将缺乏流动性的贷款资产转化成具有流动性的证券的特点

B.在某种程度上，资产证券化产品的属性是由其标的属性决定的

C.有利于分散信用风险，改善资产质量

D.以上都正确

【答案】D

12、下列不属于中国银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。

A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

C.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

D.明确股东、董事、监事和高级管理人的权利、义务

【答案】B

13、重视节能效果，做好设备使用说明书的阅读，属于（）。

A.事前阶段质量控制

B.事中阶段质量控制

C.事后阶段质量控制

D.事前阶段管理控制

【答案】A

14、当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是(?)。

A.技术创新

B.合规管理

C.管理问题

D.风险监管

【答案】B

15、商业银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为

正确而实际是错误的方式工作，属于()造成的损失。

A.知识／技能匮乏

B.失职违约

C.核心雇员流失

D.违反用工法

【答案】A

16、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备不包括()。

A.附加准备

B.一般准备

C.特种准备

D.专项准备

【答案】A

17、在正常使用条件下，供热与供冷工程的最低保修期限为（）。

A.1个采暖期、供冷期

B.2个采暖期、供冷期

C.两年

D.一年

【答案】B