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2021-2022年初级银行从业资格之初级银行管理高分

题库附精品答案

单选题（共50题）

1、()的目标是发现需求、满足需求。

A.扩大销售

B.维护访问

C.建立客户追踪制度

D.风险预防

【答案】B

2、经()批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的中介机构。

A.中国人民银行

B.银监会

C.银行业协会

D.国务院

【答案】A

3、发行市场和流通市场的主要区别是（）。

A.金融工具交割日期不同

B.融资方式不同

C.市场功能不同

D.交易工具类型不同

【答案】C

4、借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和

便利的金融资产交易方式，为各种金融工具互相转换提供了必需的条件，可以

降低金融活动的（）。

A.交易成本

B.历史成本

C.重置成本

D.沉没成本

【答案】A

5、审计委员会应按()向董事会报告审计工作情况。

A.天

B.月

C.季度

D.年

【答案】C

6、根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认

识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是()。

A.董事会和高级管理层应通过有效手段.确保悉知本行的金融创新业务、运行情

况以及市场状况

B.在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市

场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变

化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施

C.董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融

创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险

范围之内

D.应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，

根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服

务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和

服务

【答案】D

7、下列关于合规管理体系的说法中，错误的是（）。

A.是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分

B.是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心

C.基本要素为合规政策和合规风险管理计划

D.是银行安全稳健运营的重要基础

【答案】C

8、下列关于回购市场的说法中，错误的是（）。

A.在回购交易中先出售证券、后购回证券称为正回购

B.在回购交易中先购入证券、后出售证券称为逆回购

C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场

D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限

后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议

【答案】D

9、我国划分货币层次的标准是（）。

A.流动性

B.风险性

C.期限性

D.收益性

【答案】A

10、下列属于非存款性负债业务创新的是（）。

A.投资账户

B.可转让支付命令账户

C.协定账户

D.次级债券

【答案】D

11、()不是金融资产管理公司的主要业务。

A.收购、管理和处置金融不良资产

B.提供综合金融服务

C.收购、管理和处置非金融不良资产

D.收购、管理和处置固有资产

【答案】D

12、下列关于金融工具特点的说法中，错误的是()。

A.金融工具具有流动性的特点

B.金融工具具有收益性的特点

C.金融工具具有风险性的特点

D.金融工具具有安全性的特点

【答案】D

13、在我国，企业集团财务公司属于()。

A.银行金融机构

B.非银行金融机构

C.政策性金融机构

D.监管类金融机构

【答案】B

14、（2019年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》，（）应监督董事

会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

A.内部审计部门

B.股东大会

C.监事会

D.外部审计部门

【答案】C

15、根据《商业银行资本管理办法》，我国商业银行资本充足率的计算公式为

()。

A.(总资本-对应资本增加项)／风险加权资产×100％

B.(总资本增加项-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％

C.(总资本-资本扣减项)／风险加权资产×100％

D.(总资本-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％

【答案】D

16、（）是金融资产管理公司的核心业务。

A.不良资产业务

B.贷款业务

C.投资业