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2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答

案（基础题）

单选题（共40题）

1、王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20％的A资产，总价值为

15万元：另一部是年收益率为45％的B资产，总价值为10万元；还有一部分

是年收益率为30％的C资产，总价值是15万元。那么，王先生这个投资组合

的预期收益率是()。

A.20％

B.30％

C.45％

D.50％

【答案】B

2、工序未执行施工操作规程，无证上岗引起的质量事故属于（）。

A.操作责任事故

B.指导责任事故

C.一般质量事故

D.严重质量问题

【答案】B

3、商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。

A.加强对风险的监测

B.制定长期固定的战略规划

C.制定战略风险的应急方案

D.制定以风险为导向的战略规划

【答案】D

4、因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（）。

A.外部欺诈事件

B.内部欺诈事件

C.就业制度和工作场所安全事件

D.客户、产品和业务活动事件

【答案】C

5、（2020年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（）。

A.战略风险管理是一项短期性的战略投资

B.战略风险管理短期内没有益处

C.战略风险管理不需要配置资本

D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险

【答案】D

6、商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项，不包括

（）。

A.不定期通报外包活动的有关事项

B.及时通报外包活动的突发性事件

C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查

D.保障客户信息的安全性

【答案】A

7、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全

面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由

（）三个层级的法律规范构成。

A.法律、行政法规、规章

B.立法、行政法规、规章

C.法律、监管文件、制度

D.立法、监管文件、制度

【答案】A

8、商业银行的债券交易部门经过计算获得在95％的置信水平下隔夜VaR为500

万元，则该交易部门（）。

A.预期在未来的252个交易日中有12.6天至少损失500万元

B.预期在未来的100个交易日中有5天至多损失500万元

C.预期在未来的252个交易日中有12.6天至多损失500万元

D.预计在未来的1年中有95天至少损失500万元

【答案】B

9、出让国有建设用地使用权转让中，转让房地产时应具备的条件不包括

（）。

A.按出让合同约定已经支付全部土地使用权出让金，并取得土地使用权证书

B.转让时已经建成的，应持有房屋所有权证书

C.属于房屋建设工程的，完成开发投资总额的30%以上

D.属于成片开发土地的，形成工业用地或其他建设用地条件

【答案】C

10、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类。次级类贷款为

6亿元，可疑类贷款为2亿元，损失类贷款为3亿元，商业银行在当期为不良

贷款拨备的一般准备是2亿元，专项准备是3亿元，特种准备是4亿元，那么

该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。

A.0.25

B.0.83

C.0.82

D.0.3

【答案】C

11、《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，贷款拨备率基本标准为

2．5％，拨备覆盖率基本标准为（）。

A.300％

B.200％

C.150％

D.100％

【答案】C

12、在流动性风险监测参考指标中，核心负债比例等于()

A.核心负债/总负债*100%

B.核心负债/活期存款*100%

C.核心负债/总负债比例*100%

D.核心负债/总资产*100%

【答案】A

13、某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资

产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率

管理办法》的规定，该商业银行的资本充足率为()。

A.9%

B.10%

C.8%

D.11%

【答案】A

14、事前质量控制指在正式施工前