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2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

真题练习试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商

事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

A.声誉风险

B.法律风险

C.操作风险

D.信用风险

【答案】B

2、金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是()。

A.金融会计可以帮助银行逃避监管

B.金融会计具有核算和经营管理功能

C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本

D.金融会计不能用于银行的风险评估

【答案】B

3、下列选项中，（）是纳入年度现场检查计划的检查。

A.临时检查

B.常规检查

C.后续检查

D.专项检查

【答案】B

4、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（）。

A.降低商业银行向中央银行融资的成本

B.降低商业银行向中央银行的借款意愿

C.提高商业银行向中央银行的借款意愿

D.增加向中央银行的借款或贴现

【答案】B

5、根据《反洗钱法》下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中

心报告的是（）。

A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元

的境外款项汇款

B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取

C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的

境内款项汇款

【答案】D

6、信托制度起源于中世纪末期的（），目的在于规避封建法制对土地转让的

严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。

A.美国

B.瑞典

C.英国

D.日本

【答案】C

7、（2018年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（）。

A.最低资本要求

B.内部审计

C.市场约束

D.外部监管

【答案】A

8、根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、

可疑和损失五类，其中（）称为不良贷款。

A.关注类、次级类、可疑类和损失类

B.可疑类、损失类

C.关注类、次级类和可疑类

D.次级类、可疑类和损失类

【答案】D

9、《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》主要是为防范

()风险而颁布的。

A.信用

B.案件

C.市场

D.流动性

【答案】B

10、按照《外资银行管理条例》，下列不属于外商独资银行、中外合资银行按

照银监会批准的业务范围的是()。

A.外汇业务

B.人民币业务

C.发行货币

D.结汇业务

【答案】C

11、下列不属于担保贷款的是（）。

A.保证贷款

B.信用贷款

C.抵押贷款

D.质押贷款

【答案】B

12、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（）。

A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情

况

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.制定并执行风险为本的合规管理计划

【答案】A

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规

定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

【答案】C

14、商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的“三道防线”不包括

（）。

A.内控管理职能部门

B.内部审计部门

C.投资管理部门

D.业务部门

【答案】C

15、（2019年真题）下列关于直销银行的说法中，错误的是（）。

A.不发放实体银行卡

B.没有物理网点

C.运营成本较高

D.平安橙子银行属于直销银行

【答案】C

16、非现场监管的基本程序不包括（）。

A.风险评估

B.现场检查联动

C.专项检查

D.制定监管计划

【答案】C

17、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债

800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率为()。

A.125％

B.62.5％

C.50％

D.200％

【答案】C

18、（2018年真题）根据发行人的不同，债