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2023年初级银行从业资格之初级银行管理历年经典

题含答案

单选题（共60题）

1、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助()有效识别和管理商业银行所

面临的合规风险。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.内部审计人员

【答案】C

2、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（）。

A.设置分支机构时区分出不同的特色

B.从全局战略的角度出发进行定位

C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务

D.确定与其他银行不同的特色定位

【答案】C

3、（2020年真题）A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务

不合规的是（）。

A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500

万元贷款

B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了

3年期、17万元贷款

C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万

元贷款

D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万

元贷款

【答案】B

4、商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（）成交。

A.柜台市场

B.固定场所

C.电信手段

D.店头市场

【答案】C

5、根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传材料应当在

醒目位置提示客户()。

A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

B.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认

识投资风险，谨慎投资”

C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当

充分认识投资风险，谨慎投资”

D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

【答案】A

6、下列属于破坏金融管理秩序罪的是()。

A.非国家工作人员受贿罪

B.签订、履行合同失职被骗罪

C.危害货币管理罪

D.挪用资金罪

【答案】C

7、下列关于合规管理的说法中.正确的是()。

A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人

B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量

C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把

握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训

D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当

监督，不妨碍中国银行的有效监管

【答案】C

8、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风

险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重

大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。

A.“认识你的业务”（knowYourBusiness）

B.“认识你的交易对手”（knowYouCounterparty）

C.“认识你的客户”（KnowYourCustomer）

D.”认识你的风险”（KnowYouRisk）

【答案】D

9、（2019年真题）《中华人民共和国商业银行法》明确的我国商业银行的经

营原则是（）。

A.自主性、效益性、流动性

B.流动性、效益性、风险性

C.安全性、流动性、效益性

D.效益性、安全性、统一性

【答案】C

10、（2020年真题）下列选项中，（）不属于商业银行根据产品的市场规

模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。

A.替代式定位

B.主导式定位

C.追随式定位

D.补缺式定位

【答案】A

11、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风

险加权资产的（）。

A.0.5％

B.1.5％

C.2.5％

D.3.5％

【答案】C

12、下列不属于仿效法特点的是()。

A.成本低

B.使用广泛

C.简便易行

D.易于开拓新的客户群

【答案】D

13、银行发行的理财产品的宣传上应有明确的风险提示，例如在醒目位置提示

消费者（）。

A.“提高风险意识，谨防上当受骗”

B.“产品解除合同时，仅退还相应现金价值”

C.“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”

D.“