2020年初级银行从业考试风险管理模拟试题 .pdfVIP

一、单项选择题

1.关于商业银行资本的作用，下列叙述中错误的是()。

A.维持市场信心

B.使银行免受损失

C.提供融资

D.限制业务过度扩张

2.法律风险与违规风险之间的关系是()。

A.违规风险包括法律风险

B.两者产生的风险相同

C.两者有关但又有区别

D.两者产生的原因相同

3.商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是()。

A.专家评估、损失数据收集、情景分析

B.自我评估、损失数据收集、关键风险指标

C.自我评估、流程图、情景分析

D.专家评估、流程图、关键风险指标

4.某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风

险暴露为250亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为()。

A.1.33%

B.1.60%

C.2.00%

D.3.08%

5.关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法中正确的是()。

A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进

行监督

B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事

会授权范围内就有关风险管理事项进行决策

C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理

的最终责任

D.风险管理部门主要负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息

系统等在内的风险管理体系

6.对企业进行生产与经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出

的问题是()。

A.经营管理不善

B.企业产品质量不过硬

C.企业职工知识水平偏低

D.企业治理结构不完善

7.对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是()。

A.声誉风险管理应立要针对高管言行和新闻媒体

B.声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为

C.声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品

D.声誉风险管理应重点对银行内部控制制度建设

8.商业银行的资产为1000亿元，资产加权平均久期为3年;负债为900亿元，

负债加权平均久期为2.5年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性

()。

A.不变

B.增强

C.无法判断

D.减弱

9.银行治理结构和制衡机制，对于健全公司治理和防范声誉风险都是至关重

要的。然而，对于银行及银行的负责人来说，最终的保护方式是向所有员工逐步

地灌输一种恪守高度的公平和道德行为准则的精神，让银行上下都明确一点:不

可因某项交易、销售、贷款、客户和盈利机会而牺牲银行的()。

A.安全

B.利益

C.市场

D.声誉

10.下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是()。

A.客户身份赘料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至

少保存五年

B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银

行承担未履行客户身份识别义务的责任

11.按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级

法计算，内部评级法未覆盖的资产应()。

A.采用《商业银行资本管理办法(试行)》规定的权重法计算

B.采用以往的标准法计算

C.不予计算

D.采用银行监管规定的权重法计算

12.()是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。

A.风险转移

B.风险补偿

C.风险对冲

D.风险分散

13.在国别风险的类型中，()是主要的类型之一。

A.声誉风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.转移风险

14.不属于按照信贷产品分类的个人客户是()。

A.假按揭

B.汽车消费贷款

C.信用卡贷款

D.违约概率

15.在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和()。

A.维护金融体系的安全和稳定

B.保护债权人利益

C.维护市场的正