天津2023年初级银行从业资格证《初级风险管理》真题模拟汇编(共262题.pdfVIP

天津2023年初级银行从业资格证《初级风

险管理》真题模拟汇编

（共262题）

1、风险监管核心指标分为（）。（多选题）

A.风险水平

B.风险迁徙

C.风险缓释

D.风险对冲

E.风险抵补

试题答案：A,B,E

2、假设一位投资者将1万元存入银行，1年到期后得到本息支付共计11000元，投资的绝对收

益是（）元。（单选题）

A.1000

B.100

C.10

D.1100

试题答案：A

3、（）负责牵头组织开展信用风险内部评级体系的优化和应用推广工作。（单选题）

A.信用风险管理岗

B.操作风险管理岗

C.流动性风险管理岗

D.派驻市场风险管理岗

试题答案：A

4、下列属于市场风险限额指标有（）。（多选题）

A.对黄金交易设置的净交易头寸限额

B.对某交易台设置日、周、月的止损限额

C.对采用内部模型法计量出的风险价值设定限额

D.对利率的敏感度进行限额

E.对单一发行人设置的集中度限额

试题答案：A,B,C,D

5、小企业客户是指在商业银行的存款总额（并表口径）不超过（）并被视同零售存款管理的非

金融机构客户，如商业银行对该客户存在信用风险暴露，该客户还应当满足银监会资本监管规定

中的微型和小型企业条件。（单选题）

A.900万元

B.600万元

C.700万元

D.800万元

试题答案：D

6、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是（）。（单选题）

A.违约风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

试题答案：D

7、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行

带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（）类别。（单选题）

A.外部事件

B.内部流程

C.人员因素

D.系统缺陷

试题答案：B

8、下列属于风险偏好维度中特定风险类指标的是（）。（单选题）

A.一级资本

B.零容忍指标

C.监管资本

D.相应置信水平下的经济资本

试题答案：B

9、下列事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别的有（）。（多选题）

A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

试题答案：B,C,D,E

10、法律风险与操作风险之间的关系是（）（单选题）

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

试题答案：D

11、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。

（单选题）

A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明

细

B.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确

性

C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

试题答案：A

12、信用风险被认为是最为复杂的风险种类，它的主要形式包括（）。（多选题）

A.利率风险

B.违约风险

C.结算风险

D.汇率风险

E.股票风险

试题答案：B,C

13、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险资

产管理公司在申请进入同业拆借市场前最近（）个年度连续盈利。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.4

试题答案：B

14、股份制商业银行法人机构未能按期筹建完成的，该机构筹建组应在筹建期限届满前1个月向

（）提交筹建延期申请。（单选题）

A.银监分局

B.银监分局或银监局

C.银监局

D.银监会

试题答案：D

15、相比较而言，（）最容易引发操作风险的业务环节。（单选题）

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.代理业务

D.资金交易业务

试题答案：B

16、VaR方法要得到投资组合压力测试的补充