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资产管理风险控制制度两篇

篇一：资产管理风险控制制度

第一章目标和原则

第一条公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权益，促进公司特

定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防范利益输送及其他有损

害特定资产客户利益的行为。

公司特定资产风险控制的总体目标是：保证公司特定资产运作严格遵守国家有

关法律法规和资产管理合同规定；确保特定资产的稳健运行和受托财产的安全

完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益输送行为，确保公平对待公司所

管理的各类资产。

第二条特定资产管理内部控制应当遵循的原则：合法性原则公司应在合法合规

的前提下签署资产管理合同，忠实履行合同义务，特定客户资产管理运作应与

资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一致，充分依据资产管理合

同规定构建投资组合。

健全性原则

风险控制必须覆盖特定客户资产管理的各个环节和各级人员，渗透到决策、执

行、监督、反馈等各个经营环节。

独立性原则

公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部，各风险控制机构和人员具有并

保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽

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核。

防火墙原则

特定资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独立，公司自有资产与

公募基金、特定客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离，分别独立运

作。

公平原则

公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益输送行为，通

过完善相关制度、流程，在公平的基础上使特定客户资产的投资管理可以充分

利用公司既有的行政、系统、研究资源，同时防范公司其他资产向特定客户资

产输送利益，保证公平对待各类投资者。

第二章公司内控风险控制架构与流程

第三条公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根据公司相关制

度规定，对公司经营管理的全过程进行风险控制。风险控制委员会由公司总经

理、监察稽核部总监、市场部总监、金融工程部总监和基金运营部总监组成，

总经理任风险控制委员会主任。

风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行；对公司运作中存在的风险问题

和隐患进行研究并作出控制决策；负责听取各部门风险情况汇报，对潜在的风

险问题提出解决建议，并部署相关的风险解决方案。

第四条公司设督察长。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职

责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长对董事会负责，

对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。督察长

定期独立向中国证监会及全体董事提交监察稽核报告。

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第五条公司设监察稽核部。监察稽核部具体负责公司内部的监察稽核工作，就

内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能，对总

经理负责，并协助督察长工作。

第六条公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制定本部

门标准化的作业流程及风险控制制度，将风险控制在最小范围内。

第七条公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内控流程：

自上而下：即通过风险控制委员会和投资决策委员会、督察长、监察稽核部、

各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理念和要求的传达和执行的过

程。

自下而上：指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行

监控，并及时向上报告、反馈风险信息，实施风险控制的过程。

第三章特定客户资产管理面临的风险种类

第八条特定客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风险包括：

市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。

第九条特定资产管理中应重点关注的风险包括：

1合同管理风险：在资产管理合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。

包括：

合同签订阶段的风险评估风险，资产管理人未能充分了解客户的风险偏好、风

险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户说明有关法律法规和相

关投资工具的运作市场及方式而产生的风险。

合同约定不明的风险委托双方因投资管理合同没有约定或约定不明确产生争议

或纠纷所产生的风险；

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违约风险：指特定客户资产管理过程中可能产生的违反资产管理合同的约定以

及因委托人提前解约赎回而产生的风险；

2法律风险：由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可

能造成损失的风险，以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩

大损失的风险，主要包括