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风险评估管理
2024-02-05
目录
风险评估基本概念与目标
风险评估流程与方法
定量与定性风险评估技术
企业内部风险评估体系建设
外部合作与监管要求下的风险评估
总结：提高风险评估管理水平，保障企业稳健发展
01
风险评估基本概念与目标
Chapter
风险评估是对潜在危害事件发生的可能性及后果严重程度进行量化的过程，旨在识别、分析和评价风险，为制定风险应对措施提供依据。
风险评估有助于企业及时识别潜在风险，避免或减少风险带来的损失，保障企业的稳健运营和持续发展。
风险评估定义
重要性
确保企业资产安全、完整，保障企业经营活动合法合规，实现企业经营目标。
目标
遵循全面性、重要性、适应性、成本效益等原则，确保风险评估工作的有效性和实用性。
原则
因企业战略决策失误或外部环境变化导致的风险，具有长期性和全局性特点。
战略风险
因企业违反法律法规或合同约定导致的风险，具有强制性和可预测性特点。
法律风险
因企业财务状况恶化或财务管理不善导致的风险，具有敏感性和可控性特点。
财务风险
因市场变化导致企业产品或服务需求下降、竞争加剧等风险，具有不确定性和多样性特点。
市场风险
因企业内部管理不善、操作失误等原因导致的风险，具有普遍性和可预防性特点。
运营风险
02
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05
02
风险评估流程与方法
Chapter
03
整理信息资料
对收集到的信息进行整理、分类和归纳，形成完整的信息资料库。
01
搜集历史资料
了解过去类似项目或产品的风险情况，为当前评估提供参考。
02
收集现场数据
通过现场调查、观测和测量等方式，收集与评估对象相关的实时数据。
如头脑风暴、德尔菲法、故障树分析等，识别出可能影响评估对象的潜在风险因素。
运用风险识别方法
列出风险清单
进行风险分类
将识别出的风险因素进行整理，形成风险清单，明确每个风险因素的名称、来源和性质等。
根据风险因素的性质和影响程度，对风险进行分类，如战略风险、财务风险、运营风险等。
03
02
01
运用概率论和数理统计等方法，对每个风险因素发生的可能性进行量化评估。
评估风险概率
分析每个风险因素对评估对象的影响程度，包括影响范围、影响时间和影响后果等。
分析风险影响
根据风险发生的可能性和影响程度，对每个风险因素进行等级划分，如高风险、中风险和低风险等。
确定风险等级
制定风险应对策略
根据风险等级和评估对象的实际情况，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低、风险转移等。
制定风险应对措施
针对每个风险因素，制定具体的应对措施，包括预防措施、应急措施和补救措施等。
落实风险管理责任
明确风险管理的责任主体和责任人，确保风险应对策略和措施的有效实施。
03
定量与定性风险评估技术
Chapter
通过分析历史数据或专家判断，确定风险事件发生的概率及其后果，进而计算风险指标。
概率风险评估
评估风险因素变化对整体风险的影响程度，找出关键风险因素。
敏感性分析
利用随机数进行多次模拟试验，评估风险事件的可能性和分布特征。
蒙特卡罗模拟
在风险评估过程中，将定量方法的精确性和定性方法的灵活性相结合，提高风险评估的全面性和准确性。
结合定量和定性方法的优势
根据具体情况制定风险评估标准，包括风险等级划分、风险阈值设定等。
确定风险评估标准
综合运用定量和定性方法，对风险事件进行评估，确定风险等级和应对措施。
实施风险评估
根据实践经验和反馈意见，不断完善风险评估方法和技术，提高风险评估的水平和效果。
持续改进风险评估方法
04
企业内部风险评估体系建设
Chapter
设立专门的风险管理部门或委员会，负责全面统筹和协调风险评估工作。
明确各部门在风险评估中的职责和分工，形成高效的工作机制。
建立跨部门的信息共享和沟通机制，确保风险评估的及时性和准确性。
制定完善的风险评估管理制度，明确评估的对象、范围、方法和程序。
建立规范的风险评估流程，确保评估工作的有序进行。
加强对制度和流程的执行和监督，确保其有效落地。
针对评估结果，制定具体的改进措施和计划，持续优化风险评估体系。
借鉴行业最佳实践和经验教训，不断完善和提升风险评估水平。
定期对风险评估体系进行自查和评估，及时发现存在的问题和不足。
05
外部合作与监管要求下的风险评估
Chapter
在选择外部合作方时，应对其背景、历史、财务状况、业务能力等进行全面调查，以评估潜在风险。
了解合作方背景和信誉
明确合作范围和责任划分
建立风险共担机制
定期进行风险评估和审查
在合作协议中应明确双方的合作范围、权利义务、责任划分等，以避免出现纠纷时责任不清。
在合作过程中，应建立风险共担机制，合理分担风险，确保双方利益得到保障。
在合作期间，应定期对合作方进行风险评估和审查，以及时发现和应对潜在风险。
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