2023年初级银行从业资格之初级风险管理自我检测试卷A卷附答案 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理自我检测

试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、（2018年真题）（）是巴塞尔委员会为应对贷款分类的周期性，引入的一

个没有风险敏感性的指标。

A.拨备覆盖率

B.贷款拨备率

C.贷款迁徙率

D.不良贷款率

【答案】B

2、管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有

效性的评判可用（）衡量，这些因素受信息需求分析和系统设计设计影

响。

A.数量、复杂性、及时性

B.运行速度、复杂性、便捷性

C.质量、数量、及时性

D.质量、及时性、便捷性

【答案】C

3、在《巴塞尔新资本协议》中，规定了信用风险计量方法有三种，不包括

()。

A.基本指标法

B.内部评级高级法

C.标准法

D.内部评级初级法

【答案】A

4、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列

属于商业银行控制操作风险策略的是（）。

A.识别风险

B.稀释风险

C.规避风险

D.对冲风险

【答案】C

5、贷款组合的信用风险识别不包括()。

A.宏观经济因素

B.行业风险

C.区域风险

D.法律风险

【答案】D

6、()是流动性覆盖率的一个补充，鼓励银行通过结构调整减少短期融资、增加

长期稳定资金来源。

A.存贷比

B.核心负债比例

C.净稳定资金比例

D.同业市场负债比例

【答案】C

7、下列属于重要凭证和重要物品管理违规事例的是（）。

A.不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗

B.对账、记账岗位未分离，收回的对账单不换人复核

C.银企不对账或对账不符时，未及时进行处理等抹账、错账

D.柜员未经授权办理抹账、冲账、挂账业务

【答案】A

8、在战略风险评估中，对于影响轻微发生的可能性低的风险，战略实施方案应

该(?)。

A.消除风险

B.接受风险、持续监测

C.回避

D.采取必要的管理措施

【答案】B

9、风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是（）。

A.收集和处理与风险控制相关的各种信息，并将该信息汇总到风险报告中

B.显示总体组合和各个子组合的风险状况

C.讨论各种流程和措施的有效性

D.报告重要单笔业务头寸的风险状况

【答案】A

10、（2018年真题）按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资

产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应（）。

A.采用《商业银行资本管理办法（试行）》规定的权重法计算

B.采用以往的标准法计算

C.不予计算

D.采用银行监管规定的权重法计算

【答案】A

11、下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是

（）。

A.提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法

B.明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来

源

C.外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率

的方法

D.构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱

【答案】C

12、常用的市场风险限额不包括()。

A.损失限额

B.交易限额

C.风险限额

D.止损限额

【答案】A

13、下列不属于客户风险监测实力类指标的是()。

A.人力资源

B.资质等级

C.成本管理

D.管理层素质

【答案】D

14、关于商业银行管理战略的基本内容，下列说法不正确的是()。

A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

B.实现路径决定了战略目标

C.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

D.各家商业银行所处的外部经济/金融环境、内部管理以及市场定位不同，战略

目标虽然存在一些共性，但各不相同

【答案】B

15、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行

部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是

（）。

A.外部事件

B.系统缺陷

C.违反内部流程

D.人员因素

【答案】A

16、银行机构市场准入的内容不包括（）。

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.从业人员准入

【答案】D

17、2018年年初某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2018年年末转为

可疑类、损失类的贷款金额之和