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2024年信用社财务会计工作总结

信用社财务会计工作总结1

一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相

关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩

费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的

工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度

的各项工作，现将本年工作总结汇报如下：

一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成。

年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上

年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日

召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。

xx月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标

责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经营方向和责任目标。

xx月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网

点经营目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。

截止xx月末，各项存款余额为xx万元，比年初增加xx万元；各项贷余额为xx万元（含

贴现xx万元），比年初增加xx万元；不良贷余额为xx万元（不含抵债资产），比年初下降xx

万元，不良贷占各项贷的比例为xx%（含贴现），比年初的xx％下降了xx个百分点；全辖盈亏

轧差合计账面盈余xx万元，比去年同期增盈xx万元。

预计至xx月末，各项存款余额达到xx万元，比年初增加xx万元；各项贷余额为xx万元，

比年初增加xx万元；不良贷余额为xx万元，比年初下降xx万元，不良贷占比为xx，比年初下

降xx%；全辖实现各项收入为xx元，各项支出xx万元，账面盈余xx万元。

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二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支。

1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支，

超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年

限额。

业务招待费严格按照利息收入的xx%序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批

复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了xx元费用，从

而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。

2、规范财务行为，合理控制财务开支。

继续执行《xx市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》，在联社费用管理委

员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理

制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止xx月末，经费管

会研究审批通过的各项费用为xx元，其中：各项垫支费用xx，购买的低值易耗品费用为xx元，

各种修理费用为xx元，营业外支出为xx元，其他各项费用为xx元。

3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。

截止xx月末，我社应收利息帐面余额为xx万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部

根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟

踪督促，限期清理。截止xx月末，应收利息余额为xx万元，预计年末将全面完成应收利息的清

理工作。

三、及时清收违规投资，规范投资行为。

根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通

过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国xx万元国

债和保险投资xx万元。目前仍有保险投资**万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；

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密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券xx万元国债投资。

为规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了《xx市农村信用合作

联社投资业务管理办法》，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资

业务行为。十月份以来