2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试题A卷含答案 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习

试题A卷含答案

单选题（共35题）

1、自评工作的原则中，()原则是指自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证

做出恰当的决策并采取适当的管理行动。

A.全面性

B.及时性

C.客观性

D.重要性

【答案】C

2、银行因员工知识／技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的

（）。

A.可规避的操作风险

B.可降低的操作风险

C.可缓释的操作风险

D.应承担的操作风险

【答案】D

3、银行风险管理的流程是（）。

A.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量

B.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量

C.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制

D.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测

【答案】C

4、当工作面的围护设施低于（）cm时，近旁的作业属于临边作业。

A.90

B.100

C.80

D.76

【答案】C

5、地籍测量界址指证时，最终解决方案的选择和决定权在于（）。

A.委托人

B.土地登记代理人

C.土地登记代理机构

D.当地发证机关

【答案】A

6、关于现金债务抵押债券的特定目的公司(SPV)，下列说法正确的是()。

A.在合成债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券

B.在现金债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券

C.在合成债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是

投资于无风险债券

D.在现金债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是

投资于违约互换和无风险债券

【答案】B

7、关于划拨国有土地使用权的法律特征，下列说法不正确的是（）。

A.划拨国有土地使用权的取得受范围限制

B.划拨国有土地使用权一般没有明确的时间期限

C.城镇范围内的使用权人应缴纳土地使用税

D.划拨国有土地使用权是以政府行为而获得的权利

【答案】D

8、商业银行在开展跨境外包活动时，应当遵守的原则不包括()。

A.审慎评估法律和管制风险

B.确保客户信息的安全

C.选择资金较多的境外服务提供商

D.选择境外服务提供商时，应当明确其所在国家或地区监管当局已与我国银行

业监督管理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他约定

【答案】C

9、商业银行的风险暴露分类不包括()。

A.普通企业类

B.金融机构类

C.公司类

D.零售类和合格循环零售类

【答案】A

10、()是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委

员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。

A.依法原列

B.效率原则

C.公开原则

D.公正原则

【答案】D

11、下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是()。

A.风险管理部门应当全面负责管理策略的执行

B.风险管理部门应当与业务部门保持独立

C.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

D.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、检测和控制外包

【答案】B

12、（2020年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金

融企业不得进行批量转让的资产是（）。

A.抵债资产

B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

C.个人贷款

D.已核销的账销案存资产

【答案】C

13、（2020年真题）根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行应在

最低资本要求和储备资本要求之上计提______，数额应为风险加权资产的

______。（）

A.逆周期资本，0～2.5%

B.第二支柱资本，0～2.5%

C.杠杆率缓冲资本，1～3.5%

D.系统重要性银行附加资本，1～3.5%

【答案】A

14、操作风险损失数据收集(LDC)指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会

计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。损失数据收

集包括几个核心环节，以下不属于其步骤的是（）。

A.损失事件识别

B.损失事件填报

C.损失数据确定

D.损失事件信息审核

【答案】C

15、“5Cs”方法属于（）评级方法。

A.信用评分法

B.专家判断法

C.历史模型法

D.压力测试法

【答案】B

16、下列关于信用