2023年反洗钱知识测试题四 .pdfVIP

反洗钱测试四

单项选择题

1.银行“反洗钱内部控制制度建设状况”发生变化时（）。

A.银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报

B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行

C.年度结束后5个工作日内汇报

D.年度结束后10个工作日内汇报银行总部

2.银行“反洗钱工作机构和岗位设置状况”发生变化时（）。

A.年度结束后10个工作日内汇报

B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行

C.年度结束后5个工作日内汇报

D.银行应于变化后10个工作日内将更新状况汇报当地人民银行

3.《反洗钱非现场监管措施（试行）》中填报单位是指（）。

A.中国人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任金融机构分支机构

4、中国人民银行走访实行现场调查时,调查组到场人员不得少于（）人,否则,银行

有权拒绝。

A.5B.10C.1D.2

5、有关反洗钱宣传,如下说法错误是（）。

A.对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管惩罚实例

等

B.反洗钱宣传措施可灵活多样

C、反洗钱宣传只针对一般职工,和中高级领导层无关

D.对于一般职工宣传可包括印制职工宣传手册、运用银行内部办公网络或信息网络、

内部刊物等措施开展宣传

6、对于新建立业务关系顾客,金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其洗

钱风险等级。

A.5B、3C、10D、15

7、下列顾客洗钱风险等级可评为低风险是（）。

A.顾客多次包括可疑交易汇报

B、资金往来简朴,账户余额或交易规模较小

C.拒绝配合金融机构依法开展顾客尽职调查工作

D.顾客为外国政要或其亲属

8、下列不属于实际控制人范围是（）。

A.企业实际控制人

B.未被顾客披露但实际控制着金融交易过程人

C.未被顾客披露但最终享有有关经济利益人员

D.企业授权经办业务人员

9、下列不属于高风险业务范围是（）。

A.网上银行B.银行C.柜面小额存款业务D.银联POS

10、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定,法人、其他组织和个体工商户

银行账户之间单笔或当日合计人民币（）万元以上或外币等值()万美元以上款项划转,

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。

A.200、20B.200、50C.500、50D.500、20

11、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》规定,自然人银行账户之间,和自然

人和法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日合计人民币（）万元以上或

外币等值()万美元以上境内款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心汇报。

A.100、10B.50、10C.50、5D.100、20

12、在一般状况下,顾客所属行业现金使用密集程度越高,其洗钱风险相对较高,如下不

属现金密集程度高行业是（）。

A.废品收购B.餐饮C.轻工业D.娱乐业

13、鉴于代理交易在现实中合理性,金融机构可将关注点集中于部分风险较高特定情形,

如下情形中不属代理交易中洗钱风险较高是（