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银行从业资格《风险管理》押题试卷及答案

银行从业资格《风险管理》押题试卷及答案

单项选择题

1.银行因员工知识/技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型

中的()。

A.可规避的操作风险

B.可降低的操作风险

C.可缓释的操作风险

D.应承担的操作风险

2.个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核

实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个

人住房贷款属于()主要操作风险点。

A.个人耐用消费品贷款

B.个人生产经营贷款

C.个人住房按揭贷款

D.个人质x贷款

3.代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理

业务中()操作风险点。

A.外部事件

B.人员因素

C.系统缺陷

D.内部流稗

4.下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

A.多户头支票欺诈

B.内幕交易

C.交易品种未经授权(存在资金损失)

D.银行内部发生的环境安全性事件

5.下列各项中，不属于失职违规情形的是()。

A.对客户进行误导

B.从事超越授权交易

C.恶意毁损

D.支配超出权限的资金额度

6.银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识/技能，

按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。

A.知识/技能匮乏

B.失职违约

C.核心雇员流失

D.违反用工法

7.管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。

A.结算/支付错误

B.财务/会计错误

C.文件/合同缺陷

D.交易/定价错误

8.下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。

A.提供的产品在业务管理框架方面不完善

B.提供的产品在权利义务结构方面不健全

C.提供的产品在风险管理要求方面不完善

D.提供的产品在售后服务方面考虑不周到

9.现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。

A.错误监控/报告

B.结算/支付错误

C.产品设计缺陷

D.财务/会计错误

10.金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。

A.数据/信息质量

B.违反系统安全规定

C.系统设计/开发的战略风险

D.系统的稳定性风险

11.下列关于商业银行操作风险的说法，错误的是()。

A.商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍是

外包业务的最终责任人

B.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以把操作风险分

为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应

承担的操作风险

C.操作风险的形成，往往是内外部因素同时作用的结果

D.只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风

险的发生

12.个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分，其

操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程，重点发展以()

和()为担保方式的个人贷款。

A.质押;保证

B.抵押;留置

C.个人信用贷款;法人信用贷款

D.质押;抵押

13.抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。

A.文件合同缺陷

B.财务/会计错误

C.结算支付错误

D.产品设计缺陷

14.商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有()两类的严格

程序。

A.市场风险模型开发和模型独立控制

B.信用风险模型开发和模型独立预测

C.系统风险模型开发和模型独立操作

D.操作风险模型开发和模型独立

15.电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了

巨额费用。这一风险属于()引发的风险。

A.外部事件

B.人员因素

C.系统缺陷

D.内部流程

16.使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分

析损失数据外，商业银行在全行层面使

用的风险评估方法还必须考虑()。

A.宏观环境和外部控制

B.关键的业务经营环境和内部控制

C.监管环境和市场竞争

D.国家环境和政策风险

17.内部审