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（新版）反洗钱试题库_导出版

一单选题

1.自FATF1989年成立以来,个国家加入到这个打击洗钱的全球网络中。（）

A、120

B、150

C、180

D、210

答案：C

2.“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根

据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

A、确定和记录

B、判定

C、检查和了解

D、鉴别

答案：A

3.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。

A、证券经营机构指令银行划分与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况

不符

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常

资金流入,且短期内出现大量资金收付

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

答案：C

4.根据客户的风险等级,对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每。进行

一次审核。

A、3个月

B、半年

C、9个月

D、一年

答案：B

5.下列交易的发生额都在200万元以上，按照《金融机构大额交易和可疑交易报

告管理办法》的规定，()交易应作为大额交易报告。

A、国际组织和外国政府贷款转贷业务下的交易

B、国际金融组织和外国政府贷款下的债务掉期交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D、法人、其他组织和个体工商户银行之间转账交易

答案：D

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定,金融机构对

符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定

条件的是()？

A、活期存款的本金或者本金加部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

B、金融机构内部调拨资金

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付

D、个体工商户50万元大额现金存取

答案：D

7.2012年2月，金融行动特别工作组通过新《40项建议》，防止()首次被提升到

与反洗钱和反恐怖融资同等地位。

A、大规模杀伤性武器扩散融资

B、化学性武器扩散融资

C、核武器扩散融资

D、生物性武器扩散融资

答案：A

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()对该金融机构作

出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构

D、以上都是

答案：B

9.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健反洗钱内部控制

制度，()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、金融机构反洗钱荤头部门负责人

B、金融机构的负责人

C、金融机构反洗钱高级管理人员

D、金融机构直接负责的董事

答案：B

10.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由()报告。

A、办理业务的金融机构

B、开立帐户的金融机构

C、发卡银行

D、收单行

答案：D

11.中国反洗钱监测分析中心成立于()

A、2004年4月

B、2003年9月

G2006年10月

D、2007年1月

答案：A

12.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。()

A、行政

B、刑事

C、民事

D、经济

答案：A

13.合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收

入范围不包括0。

A、结汇资金

B、现金股利

C、境内托管费

D、、债券利息

答案：C

14.某餐厅于2006年在A银行开立基本账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要

为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10,000元。2006年1

2，该账户交易额忽然放大,2006年12至2007年5发生资金收付交易累计

56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用

途主要是“货款”、“还款”、“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下

哪种可疑交易？()

A、短期内相同