2021年反洗钱知识测试题四 .pdfVIP

反洗钱测试四

单选题

1、银行“反洗钱内部控制制度建设状况”发生变化时（）。

A、银行应等到上报年度报表时向中华人民共和国人民银行上报

B、银行应及时将更新状况报告中华人民共和国人民银行

C、年度结束后5个工作日内报告

D、年度结束后10个工作日内报告银行总部

2、银行“反洗钱工作机构和岗位设立状况”发生变化时（）。

A、年度结束后10个工作日内报告

B、银行应及时将更新状况报告中华人民共和国人民银行

C、年度结束后5个工作日内报告

D、银行应于变化后10个工作日内将更新状况报告本地人民银行

3、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（）。

A、中华人民共和国人民银行总行

B、金融机构总部

C、独立承担法律责任金融机构及其分支机构

D、独立承担法律责任金融机构分支机构

4、中华人民共和国人民银行走访实行现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人，

否则，银行有权回绝。

A、5B、10C、1D、2

5、关于反洗钱宣传，如下说法错误是（）。

A、对中高档领导层宣传可涉及通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管惩罚实例

等

B、反洗钱宣传方式可灵活多样

C、反洗钱宣传只针对普通员工，与中高档领导层无关

D、对于普通员工宣传可涉及印制员工宣传手册、运用银行内部办公网络或信息网络、

内部刊物等方式开展宣传

6、对于新建立业务关系客户，金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其洗

钱风险级别。

A、5B、3C、10D、15

7、下列客户洗钱风险级别可评为低风险是（）。

A、客户多次涉及可疑交易报告

B、资金往来简朴，账户余额或交易规模较小

C、回绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作

D、客户为外国政要或其亲属

8、下列不属于实际控制人范畴是（）。

A、公司实际控制人

B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程人

C、未被客户披露但最后享有有关经济利益人员

D、公司授权经办业务人员

9、下列不属于高风险业务范畴是（）。

A、网上银行B、电话银行C、柜面小额存款业务D、银

联POS

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其她组织和个体工商户

银行账户之间单笔或者当天合计人民币（）万元以上或者外币等值()万美元以上款项

划转，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。

A、200、20B、200、50C、500、50D、500、20

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自

然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币（）万元以

上或者外币等值()万美元以上境内款项划转，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监

测分析中心报告。

A、100、10B、50、10C、50、5D、100、20

12、在普通状况下，客户所属行业钞票使用密集限度越高，其洗钱风险相对较高，如下不

属钞票密集限度高行业是（）。

A、废品收购B、餐饮C、轻工业