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开封2021年四季度反洗钱培训考试

1、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不

是客户本人的，金融机构（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

。[单选题]*

A、应对受益人(正确答案)

B、可选择对受益人

C、无需对受益人

D、对非法定受益人的受益人

2、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）[单选题]*

A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)

D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

3、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则

，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应

的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的

实际受益人。[单选题]*

A、保守客户秘密

B、遵纪守法

C、了解你的客户(正确答案)

D、诚信服务

4、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客

户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易

，采取相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实

际受益人。[单选题]*

A、交易目的

B、交易性质

C、交易范围

D、交易目的和交易性质(正确答案)

5、根据《反洗钱法》，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应

当重新识别客户身份。选出错误的一项。[单选题]*

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、合法性(正确答案)

6、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期

限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。[单选题]*

A、反复提醒其更新

B、上报中国人民银行

C、协助客户更新

D、中止为客户办理业务(正确答案)

7、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的

服务时，应实行严格的身份（D）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理

程序，识别客户身份。[单选题]*

A、审查

B、核查

C、检查

D、认证(正确答案)

8、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的

服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程

序，识别（）。[单选题]*

A、账户真伪

B、账户账号

C、客户身份(正确答案)

D、客户名称

9、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，

关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。[单选题]

*

A、经营活动(正确答案)

B、资金来源

C、资金用途

D、经济状况

10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）

内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[单选题]*

A、一个月

B、半年内

C、一年内

D、合理期限(正确答案)

11、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户身份识

别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份

识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的

姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。[单选题]*

A、审查

B、核查

C、核对(正确答案)

D、识别

12、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他

身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。[单选题]*

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测中心(正确答案)

C、行业监管部门

D、公安部

13、根据《反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身

份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]*

A、同时对代理人和被代理人(正确答案)

B、仅代理人

C、仅被代理人

D、代理人和被代理人任何一方

14、下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动：（）[单选题]*

A、毒品犯罪

B、贪污贿赂犯罪

C、破坏金融管理秩序犯罪

D、盗窃犯罪(正确答案)

15、以下活动可能存在洗钱行为（）[单选题]*

A、地下钱庄

B