2023年反洗钱考试试题库及答案 .pdfVIP

一、判断题

1.2023年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构涉及赌场、房地产

代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和

会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）

2.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规

定，当受益人请求保险公司补偿时，如金额为人民币10000元以上或外币

等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行

部门。（错）

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责

任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保裝金额较低，

一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开

展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉

嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同

风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程。（对）

7.金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身

份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报

告制度，履行反洗钱义务。（对）

8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机

构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）

10.完善、有效的内控控制制度可认为金融机构提供绝对的保障。

（错）

11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，

金融机构应当重新辨认客户。（对）

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、

高级管理人员、其他直接负责人员给予纪律处分。（错）

13.钞票和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）

14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国

台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

15.反洗钱内部控制制度要达成“双全规定，即覆盖范围全面和覆盖人员

全面。（错）

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资

账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和

跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）

17.金融机构在履行客户身份辨认义务时，客户拒绝提供有效身份证件或

者其他身份证明文献的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行

本地分支机构报告可疑行为。（对）

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行防止和控制，与中

国人民银行外部监管所要达成的目的存在差异。（错）

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务

院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

（对）

20.在自然人客户身份辨认中，客户的住所地与经常居住地不一致的,登记

客户的住所地。（错）

21.2023年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融

资与扩散融资的国际标准:FATF建议》，初次将税务犯罪列为洗钱的上游

犯罪。（对）

22.保险机构洗钱风险的内部风险涉及客户自身属性所形成的风险以及产

品和服务自带的风险。（错）

23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都

要对客户的身份进行重新辨认。（错）

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）

25.洗钱行为一方面是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害

性大小的唯一因素。（错）

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入

整体的风险评估和风险管理框架。（对）

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、

机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份辨认的完整流程涉及了解、核对、留存三个环节。（错））

30.客户身份辨认制度严禁义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其

进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）

31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致批准。

（对）

32.为保证客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应