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2021反洗钱题库(带答案)

2022反洗钱题库〔带答案〕

1、以下活动可能存在洗钱行为是(D)。

A、地下钱庄

B、购置保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

2、根据?金融机构客户身份识别和客户

身份资料及交易记录保存管理方法?，金融机

构应当保存的客户身份资料包括(ABD)。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账

簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况

的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、

单据、业务函件

3、?金融机构客户身份识别和客户身份

资料及交易记录保存管理方法?规定，客户身

份资料自业务关系结束当年、客户交易记录

自交易记账当年计起，至少保存(A)年。

A、5B、10C、15D、20

4、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超

过(B)。

A、24小时B、48小时C、64小时D、

7日

5、以下不属于“黑钱〞来源的是(D)。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、老实守法经营所得

6、金融机构有以下行为之一的，由国务

院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的

市一级以上派出机构责令限期改正;情节严

重的，建议有关金融监督管理机构依法责令

A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

9、根据?中华人民共和国反洗钱法?，具

有反洗钱行政调查权的有(AB)。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县(市)支行

10、目前，中国反洗钱工作部际联席会

议的牵头单位是(C)。

A、公安部B、国务院C、中国人民银

行D、财政部

11、?中华人民共和国反洗钱法?规定中

国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取

的措施有(ABCDE)。

A、询问

B、查阅

C、复制

D、封存

E、临时冻结

12、以下属于洗钱特征的是(BCD)。

A、国际化

B、专业化

C、多样化

D、复杂化

E、商业化

13、洗钱的过程一般分为(ABD)。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

14、?金融机构反洗钱规定?在(A)正式

实施

A:2022年1月1日B:2022年7月1

日C:2022年3月1日D:2022年4月1

日

15、FATF的主要职责是(ABC)。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资

建议的执行情况

B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方

法

C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的

措施

D、惩办国际洗钱和恐怖融资犯罪

16、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国

际法律是(C)。

A、?维也纳公约?

B、?巴勒莫公约?

C、?关于洗钱问题的四十项建议?

D、?联合国反腐败公约?

17、根据我国?刑法?关于对洗钱犯罪的

定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是

(ABCD)等的违法所得及其产生的收益，为

掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、

协助将财产转换为现金或金融票据、通过转

账或其他结算方式协助转移资金，以及协助

将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒

犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行

为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、金融诈