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（2016年8月）反洗钱远程培训终结性测试题

第一篇：(2016年8月)反洗钱远程培训终结性测试题

2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性

测试题目参考答案（100分）

一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严

重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发

生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害

性后果等方面进行认定。√

2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√

3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果

能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别

和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份

识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身

份识别义务的责任。×

4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并

与被查单位举行离场会谈。√

5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作

用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√

6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国

金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。×

7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单

后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资

产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行

了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，

实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。×

8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交

易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。×

9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或

者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融

机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。

×

10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资

质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所

在岗位反洗钱职责所需的基本能力。√

11.客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划

转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公

司，应分别按要求提交大额交易报告。×

12.对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗

钱培训的强度和频率。√

13.反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基

础。如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地

开展。√

14.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，

并书面记录风险评估情况。√

15.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常

经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。√

16.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反

洗钱工作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支

机构的洗钱合规管理职责。×

17.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在

有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险

评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。√

A.人民银行派驻海外机构

B.当地国家司法机关C.我国驻该国使领馆

D.金融机构总部

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施

行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交

易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大

额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3

号）同时废止。

A.2006年11月14日

B.2006年12月1日C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

13.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇

款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

14.《