20210819反洗钱合规测试.pdf

洗钱合规测试

1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。

1、可疑交易报告

2、大额交易报告

3、年度工作报告

4、内部审计报告[单选题]*

A、1，2(正确答案)

B、2，3

C、2，4

D、1，3

2、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗

钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者

未出示()的，金融机构有权拒绝调查。

1、调查通知书

2、合法证件

3、工作证件

4、身份证[单选题]*

A、1，2(正确答案)

B、2，3

C、2，4

D、1，3

3、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖

主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。

1、公安机关

2、金融机构上一级机构

3、中国人民银行当地分支机构

4、金融机构总部[单选题]*

A、1，4

B、2，3

C、1，2

D、1，3(正确答案)

4、反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完整性、有效性负责。()[单选题]*

A、正确

B、错误(正确答案)

5、年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分

数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分银行、证券、保险、其他类

排列名次，确定金融机构考评等级。()[单选题]*

A、正确(正确答案)

B、错误

6、总体上说，中国的反洗钱组织体系包括三部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法

部门和被监管机构。()[单选题]*

A、正确

B、错误(正确答案)

7、不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等

行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。()[单选题]*

A、正确(正确答案)

B、错误

8、对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。()[单选题]*

A、正确

B、错误(正确答案)

9、不能作为实名证件使用的有()。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.

介绍信；5.法定身份证件的复印件。[单选题]*

A、2，4，5

B、3，4，5

C、2，3，4，5(正确答案)

D、以上皆是

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职

责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。()

[单选题]*

A、对

B、错(正确答案)

11、金融行动特别工作组秘书处设在()。[单选题]*

A、法国巴黎(正确答案)

B、英国伦敦

C、美国华盛顿

D、日本东京

12、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的

临时冻结措施需经()批准可以采取。[单选题]*

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

13、国务院反洗钱行政主管部门或者其()发现可疑交易活动，需要调查核实的，可

以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

[单选题]*

A、县一级派出机构

B、地市一级派出机构

C、省一级派出机构(正确答案)

D、派出机构

14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事

、()谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。[单选题]*

A、负责人

B、高级管理人员(正确答案)

C、业务人员

D、主要负责人

15、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反

洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。[单选题]*

A、行政调查(正确答案)

B、现场检查

C、反洗钱宣传

D、刑事调查

16、我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中？()[单选题]*

A、《中国人民银行法》

B、《反洗钱法》(正确答案)

C、《金融机构反洗钱规定》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》

17、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。(2分)

[单选题]*

A、一级

B、二级

C、三级(正确答案)

D、四级

18、洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了()的发展脉络。[单选题]*

A、毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上