信用证风险和海运提单 .pdfVIP

国际贸易中使用信用证方式的风险

在下列情况下，信用证方式比托收的风险还大。

1、软条款信用证。

是指开证行在信用证内列有货方不易办到或即使办到也会被开证行及客户借故拒付的条款，如在信用证中规定检验证

必须由国外某客户签字，并与开证行留存的字样相同。由于货方并不知道留存在开证行的签字是何样，一旦该客户存心诈

骗，将留存的字样更换，或迟迟不把签字检验证寄回，将造成单证不符而遭拒付。

2、信用证中规定的特殊条款。

要求自寄提单或由议付行寄一份正本提单给国外某客户，如果照办，国外客户不用付款就可拿到提单提货，客户将货主

提走后，就能以质量等借口或在单证上找茬拒付。这一后果比托收方式还严重，因为，在正常托收中，D/P方式(付款交单)

要客户将货款交银行后，才能拿到提单等货运单据；即使用D/A(承兑交单)方式，起码要由客户在汇票上承兑(作付款承

诺)后，才能拿到提单进行提货，而用上述信用证方式，貌似银行开证可以太平无事了，其实潜存着极大的风险。

《UCP500》下银行对海运提单的需求

《UCP500》是国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》(UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredit)1993

年修订本的简称，即国际商会第500号出版物,简称《UCP500》,从1994年1月10日起实施。《跟单信用证统一惯例》是

有关信用证的一项国际贸易惯例,该惯例对跟单信用证的定义、适用范围、各有关当事人的责任与义务,对各种单据的要求

等都作了统一的解释和规定。这是一项内容相当完善的惯例,受到世界各国贸易界、银行界的普遍欢迎，并已被170多个国

家的银行所采用。

本文主要介绍《UCP500》中信用证项下银行对海运提单的要求。

《UCP500》第23条a款规定,银行接受港至港的海运提单“不论其命

名如何”,是指信用证要求海运提单可以是“MarineBillofLading”，或是“OceanBillofLading”,或是

虽然没有“Marine”、“Ocean”这类词语，但确是为海运而签发的提单(BillofLading)。

1.提单表面注明已由具名的承运人、船长或其代理人签发(a1款)。

有效的海运提单应由哪些人签署？《UCP500》在本条明确指出，应由承运人、承运人的具名代理(代表)，或船长、船

长的具名代理(代表)签署。提单签发人的身份须证实，承运人或船长的任何签署或证实必须表明“承运人”或“船长”的

身份。代理人代表承运人或船长签字或证实时，也必须表明所代表的委托人的名称和身份，即注明代理人所代表的承运人或

船长。这些规定说明，只有真正具有承运人、船长或其代理人身份的人，签署的提单才是有效的。

2.提单须注明货物已装船或已装具名船只(a2款)。

海运提单按货物是否已装船分类，分为已装船提单和备运提单。

(1)已装船提单(OnBoardB/LorShippedB/L)，指货物装船后签发的提单。提单上应注明船名和装船日期，并有

承运人或船长签名。进口商为了确保在目的地按时接货，往往都明确要求出口商提供已装船或已装运于指名船只的提单。

(2)备运提单(ReceivedforShipmentB/L)，又称收妥待运提单，是指承运人在收到托运货物等装船期间签发的

提单。由于备运提单没有肯定的装船日期，一般也不注明船名，无法估计货到目的港的日期，因此进口商一般不愿接受。备

运提单在货物装船后，如经承运人加注“已装船”(OnBoard)字样，注明船名及装船日期，并签字证明，使之成为

已装船提单。

信用证所要求的海运提单一般都是已装船提单。已装船提单的表示可分两种情况：

(1)提单上预先印就“已装船”文字，则表示已装船，签发日期就是装船日期或装运日期。

(2)提单上如果印就的文句是“收妥备注”，则货物装上指名船只后，应由“已装船”和装船日期的批注来证明，该装

船日期就视为装运日期。

3.提单须注明信用证规定的装货港(PortofLoading)和卸货港(PortofDischarge)。

由于海运提单是港至港的运输单据，必须要注明装货港和卸货港。但是为了适应集装箱运输和备运提单的现状，如果提

单上批注下列两种情况，银行也可接受：

(1)提单注明不同于装货港的接受监管地和／或不同于卸货港