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AFP金融理财师
投资规划
第7篇个人资产组合管理
第22章个人投资规划的案例分析综合练习与答案
一、单选题
1、刘小姐从大学毕业后工作了10年，今年32岁。如果人的预期寿命是
80岁，那么根据个人理财的KISS法则，她最多可以拿（）的资金去
买股票。
A.40%
B.48%
C.52%
D.52%
【参考答案】：
B
【试题解析】：
个人理财的KISS（KeepitSimpleStupid）法则，即：高风险工具（如
股票等）的配置百分比=人的平均寿命-投资者的年龄。则她最多可拿80%-
32%=48%的资金去买股票。
2、投资策略优先考虑事项按其重要程度排序为（）。
Ⅰ.风险管理
Ⅱ.节税
Ⅲ.资产配置
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ
D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ
【参考答案】：
B
—1/34—
—1/34—
【试题解析】：
没有试题分析
3、对于净资产占总资产比例较高的客户来说，理财规划师可以建议他们
（）。
A.降低资产流动性
B.提高资产流动性
C.以住房抵押贷款购买住房
D.采取扩大储蓄投资的方式
【参考答案】：
C
【试题解析】：
对于净资产占总资产比例较高的客户来说，理财规划师可建议他们采
取扩大消费和投资的方式保持合理的净资产比例。
4、理财师需根据客户的财务状况和目标制定投资策略，尽可能考虑的影
响因素有（）。
Ⅰ.养老金
Ⅱ.收入
Ⅲ.杠杆投资
Ⅳ.储蓄计划
V.额外消费
Ⅵ.消除税前不可以扣除的负债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、Ⅵ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ
【参考答案】：
D
【试题解析】：
没有试题分析
—2/34—
5、投资基金为普通投资者提供了许多有利条件，包括（）。
Ⅰ.比个人直接投资更广泛的投资多样化。投资基金集中了个人投资
的资金，在投资方向上有更多的地理和资产配置可以选择
Ⅱ.专业人员提供的日常经营管理可以迅速发现投资机会和以更低的
成本快速交易
Ⅲ.提供期权、期货等金融工具，更加有效地防范风险和提高收益
Ⅳ.投资的流动性。全部或部分的投资都可以迅速地变现，无论是通
过基金公司还是股票交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【参考答案】：
D
【试题解析】：
没有试题分析
6、该债券的价格是（）元。
A.979.63
B.984.10
C.995.35
D.1000.27
【参考答案】：
B
【试题解析】：
债券的价格=60×1/1.05+60×1/（1.05×1.07）+1060×1/
（1.05×1.07×1.08）=984.10（元）。
7、下列关于以理财目标为资产配置原则的表述，错误的是（
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