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2023年初级银行从业资格之初级风险管理强化训练

试卷B卷附答案

单选题（共50题）

1、商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用

于转移操作风险，常见的外包工作不包括（）。

A.业务连续性管理计划

B.技术外包

C.业务营销外包

D.程序外包

【答案】A

2、前台交易系统无法处理执行交易时的延误，特别是资金调拨与证券结算系

统发生故障时，商业银行的流动性（）。

A.不会受到影响

B.受到显著影响

C.受到轻微影响

D.与之没有关系

【答案】B

3、项目部负责人的介绍说明了（）对影响工程质量的因素进行控制。

A.人、机、料、法、环

B.料、法、环

C.机、料、法、环

D.法、环

【答案】A

4、（2018年真题）资本充足程度监管指标包括（）。

A.核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率

B.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率

C.一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率

D.一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率

【答案】B

5、（2018年真题）商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明

度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A.盈利能力

B.战略发展计划

C.企业社会责任

D.领导能力

【答案】C

6、下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（）。

A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致

B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分

C.限额是有效传导风险偏好的重要工具

D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望

【答案】D

7、在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险

损失事件进行重点关注和确认，体现了损失事件收集工作应坚持（）原

则。

A.统一性

B.及时性

C.重要性

D.谨慎性

【答案】C

8、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是

（）。

A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少

保存五年

B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行

承担未履行客户身份识别义务的责任

【答案】C

9、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。

A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下

一步的风险计量和防控打好基础

B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果

及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程

C.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风

险管理水平和研究/开发能力

D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制

【答案】C

10、客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面（）

A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率

B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率

C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率

D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

【答案】A

11、（）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终

责任。

A.监事会

B.股东大会

C.董事会

D.高级管理层

【答案】C

12、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR

值分别为300万元及400万元.则资金交易部门当期的整体VaR值约为()。

A.100万元

B.700万元

C.至少700万元

D.至多700万元

【答案】D

13、流动性风险预警内部指标／信号不包括商业银行内部有关()的指标。

A.风险水平

B.第三方评级

C.盈利能力

D.资产质量

【答案】B

14、（）是指商业银行在追求实