2024年金融培训班心得体会5篇 .pdfVIP

金融培训班心得体会5篇

金融培训班心得体会篇1

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理

财师(afp)培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识

和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、

山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。

湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人

员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险

规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教

育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，

其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有海归和

台湾资深保险、理财主管。整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘

一口气以外，其他时间基本上是三点一线即寝室、教室、食堂。学习压

力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研

究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因

为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上

自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最

后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，

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我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度

评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引

老师和同学们眼球的。

下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水

平考试中，一路绿灯，顺利过关。

二、学习感受

1、要想成为一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让

大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都

想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位

学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机

会，来之不易;第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，

脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少;第三，afp从业人员要求的素质高，

不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注

重信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、

我们的产品;要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承

受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段

的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。

2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基

础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理

论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为

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荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打有准备之战，

要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这

对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

金融培训班

金融培训班心得体会篇2

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩不成方圆”，曾经身为网点一线员工，通过此次学习切实

感受到，提高业务素质和风险防范能力，业务发展需要加强柜台服务和柜

面营销，是我们每位前台人员最为实际的工作任务。作为前台人员，是在

整个行业最重要最前端的岗位，它是顾客直接了解邮政各项业务的窗口，

是沟通顾客与企业的桥梁。因此，在临柜工作中，虚心学习业务，用心锻

炼技能，耐心办理业务，热心对待客户是每位前台营业人员必须具备的业

务素养。邮政行业在农村网点较多，服务这最广大的农村用户，拥有大量

的基础客户是我们邮政企业的坚实基础，在此基础上我们还需要尽力多方

面的发展更优质的中大客户，现在银行业竞争日趋激烈，特别是农村信用

社是我们的最大竞争者，在这种情形下我们都很清楚地意识到：只有更热

情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多

的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边