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中国银行业从业人员资格认证考试
个人理财科目考试大纲
第1篇个人理财业务专业知识
第1章个人理财概述
1.1个人理财业务概念和分类1.1.1个人理财业务的概念
1.1.2个人理财业务的分类
1.2个人理财的发展1.2.1个人理财在国内的发展
1.2.2个人理财在国外的发展
1.3个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素
1.3.2微观因素
第2章金融市场2.1金融市场的功能和结构2.1.1金融市场的功能2.1.2金融市场的结构2.2
货币市场2.2.1货币市场的概述2.2.2货币市场交易机制2.3资本市场2.3.1资本市场概
述2.3.2资本市场交易机制2.4金融衍生品市场2.4.1金融衍生品市场概述2.4.2金融衍
生品市场交易机制2.5外汇市场2.5.1外汇市场概述2.5.2外汇市场交易机制
第3章理财产品3.1理财产品介绍3.1.1债券3.1.2股票3.1.3证券投资基金3.1.4
货币市场基金3.1.5外汇产品3.1.6金融衍生产品3.1.7保险产品3.1.8信托产品
3.1.9其他产品3.2理财产品风险性比较分析3.3理财产品收益性比较分析3.4流动性比较分析3.5其
他特性比较分析
第4章个人理财理论基础4.1生命周期理论4.1.1生命周期理论概述4.1.2生命周期理论与个人
理财4.1.3生命周期理论的应用4.2投资组合理论4.2.1投资的收益与风险的度量4.2.2最
优资产组合模型4.2.3资本资产定价模型
4.3财务管理理论4.3.1货币时间价值4.3.2财务报表分析4.3.3财务比率分析
4.4市场营销理论概述4.4.1市场营销的含义4.4.2个人理财业务的市场细分4.4.3市场营销组合策略
第2篇个人理财业务专业技能
第5章理财顾问服务5.1理财顾问服务概述5.1.1理财顾问服务概念5.1.2理财顾问服务流程
5.1.3理财顾问服务特点5.2客户分析5.2.1收集客户信息5.2.2客户财务分析5.2.3客户风
险特征和其它理财特性分析5.2.4客户理财需求和目标分析5.3客户理财规划5.3.1现金流、消
费和债务管理5.3.2保险规划5.3.3税收规划5.3.4人生事件规划5.3.5投资规划
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第6章个人理财业务销售6.1建立客户关系6.1.1银行客户6.1.2发现客户6.1.3了解客户
6.1.4建立信任6.1.5客户沟通6.1.6提出建议6.1.7客户维护6.1.8投诉处理6.2理财
产品销售技巧6.2.1客户接触6.2.2商谈技巧
第3篇职业道德操守和相关法律法规
第7章职业道德与从业操守7.1银行从业人员的职业道德7.1.1银行职业道德的概念7.1.2银行
职业道德的基本原则7.1.3银行职业道德的基本规范7.2建立银行职业道德的途径7.3银行从业操守
与法律、法规的关系7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系7.3.2银行从业操守与法律、法规
的区别7.4《中国银行业从业人员职业操守》
第8章个人理财业务相关法律法规8.1个人理财业务相关法律法规概述8.2个人理财业务活动涉及的相
关法律8.2.1《中华人民共和国民法通则》8.
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