兴业银行常德分行2024年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告.docx

研究报告

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兴业银行常德分行2024年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告

一、概述

1.1.自查自评工作背景

自2024年初以来，兴业银行常德分行积极响应国家外汇管理局的号召，深入开展外汇业务合规与审慎经营的自查自评工作。本次自查自评工作的开展，旨在全面审视和评估我行在外汇业务领域的合规性、审慎经营水平以及风险管理能力，以确保我行在外汇市场的稳健运行。随着我国外汇管理政策的不断深化和金融市场环境的日益复杂，我行深刻认识到，加强外汇业务的合规和审慎经营对于维护我行稳健经营和客户利益具有重要意义。因此，本次自查自评工作是在全面分析国内外经济形势、外汇市场变化及监管政策要求的基础上，结合我行实际经营状况，制定出切实可行的自查自评方案。

近年来，兴业银行常德分行在外汇业务领域取得了显著的成绩，但同时也面临着诸多挑战。在国际政治经济形势不确定性增加、外汇市场波动性加大以及国内金融监管环境日益严格的背景下，我行必须加强合规和审慎经营，以适应新的市场环境和监管要求。此次自查自评工作将重点围绕外汇业务操作流程、内部控制体系、风险管理措施等方面进行全面梳理和检查，以确保我行在外汇业务领域的合规性、稳健性和可持续发展。

为保障自查自评工作的顺利进行，兴业银行常德分行成立了专门的自查自评工作领导小组，明确了工作职责和任务分工。领导小组负责统筹协调自查自评工作，确保各项工作按时、保质完成。同时，我行还邀请了外部专家参与自查自评工作，为自查自评工作提供专业意见和建议，确保自查自评结果的客观性和公正性。通过本次自查自评工作，我行将进一步完善外汇业务合规管理体系，提升风险管理能力，为客户的金融需求提供更加优质、高效的服务。

2.2.自查自评工作目标

(1)本次自查自评工作旨在全面评估兴业银行常德分行在外汇业务领域的合规性与审慎经营水平，确保各项业务活动符合国家外汇管理规定，降低合规风险。

(2)通过自查自评，明确我行在外汇业务中存在的不足和潜在风险，制定针对性的整改措施，提升我行风险管理能力和内部控制水平。

(3)最终目标是建立一套完善的外汇业务合规与审慎经营体系，提高我行在外汇市场的竞争力，保障客户利益，促进我行持续健康发展。

3.3.自查自评工作方法

(1)自查自评工作将采用文件审查、现场检查、访谈询问和数据分析等多种方法相结合。通过审查相关文件和记录，确保合规性；通过现场检查，验证实际操作与规定的符合度；通过访谈询问，了解员工对合规和审慎经营的理解及执行情况；通过数据分析，评估风险管理和内部控制效果。

(2)自查自评小组将根据《外汇管理条例》及我行内部相关规章制度，制定详细的自查自评清单，确保覆盖所有外汇业务领域。自查自评过程中，将重点关注重点业务、重点环节和重点客户，确保不留盲区。

(3)自查自评结束后，将对发现的问题进行分类整理，明确整改责任人和整改期限。同时，建立健全长效机制，将自查自评成果纳入我行日常经营管理中，不断提升外汇业务的合规性和审慎经营水平。

二、外汇业务合规性检查

1.1.合规制度执行情况

(1)兴业银行常德分行对外汇业务的合规制度执行情况进行了全面审查，确保所有业务活动均遵循国家外汇管理局的相关规定。通过对内部规章制度的梳理，我行已建立了健全的外汇业务合规体系，并定期对制度进行更新和优化。

(2)在合规制度执行方面，我行通过严格执行客户身份识别和尽职调查程序，确保外汇业务的合规性。同时，我行加强了对外汇交易流程的监控，确保每笔交易都符合法律法规的要求，有效防范了洗钱、恐怖融资等风险。

(3)对于外汇业务的合规培训，我行定期组织员工参加专业培训，提高员工的合规意识和业务水平。此外，我行还建立了合规考核机制，将合规执行情况纳入员工绩效考核，确保合规制度得到有效执行。

2.2.外汇交易合规性

(1)兴业银行常德分行在外汇交易合规性方面，严格执行国家外汇管理局的相关规定和内控制度。通过对交易流程的严格审查，确保了交易的真实性和合法性，防止了虚假交易和违规操作的发生。

(2)在外汇交易合规性监控方面，我行建立了实时监控系统，对交易数据进行实时监控和预警，及时发现并处理异常交易。同时，我行还定期对交易数据进行回顾性分析，确保交易活动符合监管要求。

(3)为了提高外汇交易合规性，兴业银行常德分行加强了与监管部门的沟通与协作，及时了解最新的外汇政策变化，确保我行在外汇交易中的合规性始终处于行业领先水平。此外，我行还对外汇交易人员进行定期的合规培训和考核，确保员工具备必要的合规知识。

3.3.外汇资金流动合规性

(1)兴业银行常德分行对外汇资金的流动合规性给予了高度重视，确保所有资金流动活动符合国家外汇管理政策及我行内部管理规定。通过建立严格的资金流动管理制度，我行对外汇资金流动进行了