二级理财规划师练习题-退休养老规划.pdfVIP

二级专业能力-退休养老规划

一、单项选择题（每小题只有一个量恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）

案例（1-4S!）：高先生今年36岁，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，他退休后每年生活费需

要12万元。高先生预计可以活到85岁.他首先拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，

并打算每年年末投入一第固定的资金。

1、假定退休后的投资回报率为3%,则高先生65岁时退休簇金必须达到的规模为（）。

A.183.85万元B.178.53万元C・163.89万元D.138.53万元

2、假定退休前的投资收益率为6%,10万元的启动资金到高先生65岁时增长为（）.

A.51.12万元B.54.18万元C・57.34万元D・59.20万元

3、根据高先生对退休基金的需要，除了启动资金10万元可以产生的收益外，退休基金缺口

为（K

A.112.77万元B.129.71万元C.132.77万元D.121.19万元

L为达到退休基金的必要规模.高先生在退休前停年应投入（）。

A.17617元B.16617元C.16614元D.17614元

5、退休养老规划制定以后，还要根据环境、客户需求的改变而作出相应调整，这符合制定

退休养老规划的（）.

A.弹性化原则B.谨慎性原则C.灵活性原则I）.

收益性原则

6、沈先生夫妇现有的15万元资金准备用于退休养老.若以每年5%的速度夏利增长,这笔资

金20年后增长为（）。

A.311,839元B.322,839元C.313,839元D.397,995元

7、下列是退休养老规划的儿个步骤：

a.测算退休基金的缺口

b.“定期定投”弥补退休基金缺口

c.测算退休后所需基金的数量

d.调整退休养老规划方案

e.设定退休目标（包括退休年龄和退休后的生活质量）

则制定退休养老规划的正确顺序是（）。

A.ceabdB.ecbadC.ecabdD・ecadb

8、郑先生夫妇预计退休后会牛.存25年，考虑到各种闲素，退休后每年年初从预先准备好的

退休基金中拿出80,000元用于一年的生活支出。若不考虐退休后的收入情况，将这些资金折

算到退休的时候.为满足退休后的生活需要.应该准备退休基金（）（注：假设退休基金的年

投资收益率为4%.计算过程保留小数点后两位.结果保留结果保留到到整数位整数位

A.1,078,690元B.k113»724元

C.1,299,757元D.1,374,683元

9、王先生夫妇估计需要在55岁二人共同退休时准备退休基金150万元。王先生夫妇还有20

年退休，为准备退休基金.两人采取“定期定投”的方式“另外.假设退休基金的投资收益率

为5%,采取按年复利的形式•则每年年末需投入退休基金（

A.54»361元B.45,346元

C.45,634元D.45,361元

案例：欧阳夫妇目前均刚过35岁,打算20年后即55岁时退休.估计夫妇俩退休后笫一年的生

活费用为8万元（退休后每年初从退休基金中取出当年的生活费用）,考虑到通货影胀的因

素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4%的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现

在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一轮固定的资金进行退

休基金的枳家。夫妇俩在退休前采取较为枳极的投资策略，假定年回报率为6%,退休后采取

较为保守的投资策略，假定年叵］报率为4%。

根据案例回答10〜18题（计算结果保留到整数位

10、本例中欧阳夫妇的退休资金需求折现至退休时约为（）。

A.225万元B.234万元C.200万元D.216万元

11、目前,欧阳夫妇手中