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基金基础知识培训

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基金概述基金投资原基金选购指基金投资流基金法律法案例分析与

则南程规实战

01基金概述

基金定义与分类

01020304

基金的基本概念按投资对象分类按募集方式分类按投资区域分类

基金是一种集合投资工具，基金根据投资对象的不同，公募基金面向公众公开发基金可按投资区域分为国

投资者将资金汇集起来，可分为股票型、债券型、行，私募基金则面向特定内基金和国际基金，国际

由专业管理人进行投资运混合型等，满足不同风险投资者，两者在信息披露基金进一步细分为亚洲、

作。偏好。等方面有差异。欧洲等区域基金。

基金运作原理

资金募集与投资基金管理与决策收益分配与费用

基金通过发行基金份额，汇集投基金管理人负责制定投资策略，基金的收益通常按份额分配给投

资者资金，由专业团队进行股票、进行资产配置，以实现基金的投资者，同时基金运作会产生管理

债券等资产的投资。资目标和风险控制。费、托管费等成本。

基金市场现状

截至2022年底，全球基市场上基金类型丰富，包科技的进步推动了基金交随着市场的发展，监管机

金市场规模已超过50万亿括股票型、债券型、混合易的便捷性，如移动应用构不断更新法规，以保护

美元，显示出强劲的增长型、货币市场基金等，满和在线交易平台的普及，投资者利益并促进市场的

势头。足不同投资者需求。提高了市场效率。公平竞争。

基金类型多样科技在基金市

基金市场规模监管环境变化

化场的作用

02基金投资原则

风险与收益权衡

理解风险收益比

投资者应了解不同基金产品的风险收益比，如股票型基金

通常风险高收益大，债券型基金风险低收益稳定。

分散投资降低风险

通过构建投资组合，分散投资于不同类型的基金，可以有

效降低单一投资带来的风险。

长期投资与风险

长期持有基金可以平滑短期