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金融行业客户信息管理及风险控制

TOC\o1-2\h\u15982第1章客户信息管理概述 3

265391.1客户信息管理的意义与目的 3

215531.1.1深入了解客户需求 3

112261.1.2提高风险管理水平 4

29131.1.3提升市场竞争力 4

160521.2客户信息管理的法律法规要求 4

242431.2.1《中华人民共和国网络安全法》 4

4471.2.2《中华人民共和国反洗钱法》 4

155351.2.3《中国人民银行关于银行业金融机构客户身份识别有关问题的通知》 4

225491.3客户信息管理的基本流程 4

143211.3.1客户信息收集 4

322921.3.2客户信息整理与分析 4

180251.3.3客户信息保存与更新 4

308251.3.4客户信息使用与共享 5

285861.3.5客户信息保护与隐私权 5

6421第2章客户信息收集与整理 5

26872.1客户信息收集的方法与途径 5

234782.1.1问卷调查法 5

277452.1.2面谈法 5

39372.1.3数据挖掘法 5

167812.1.4外部数据获取 5

191832.2客户信息的分类与整理 5

150452.2.1个人基本信息 5

174752.2.2财务信息 5

261042.2.3投资偏好 5

109412.2.4风险特征 6

290412.3客户信息管理的数据库建设 6

261772.3.1数据库设计 6

218182.3.2数据库管理 6

264942.3.3数据库维护 6

319572.3.4数据库升级 6

23381第3章客户信息分析与挖掘 6

70343.1客户信息分析的方法与工具 6

252313.1.1描述性分析 6

264843.1.2关联分析 6

144113.1.3聚类分析 6

75203.1.4决策树分析 7

176063.2客户画像的构建 7

292653.2.1数据来源 7

182823.2.2构建方法 7

51593.3客户价值的评估 7

231073.3.1客户分类 7

45153.3.2评价指标 8

251743.3.3评估模型 8

4084第4章客户风险识别与评估 8

234014.1风险识别的基本原则与方法 8

86564.1.1基本原则 8

90134.1.2方法 8

297984.2客户风险评估指标体系 9

182154.2.1客户基本信息指标 9

267774.2.2财务状况指标 9

125614.2.3交易行为指标 9

90704.3客户风险等级划分 9

12924第5章风险控制策略与措施 9

139705.1风险控制的法律法规依据 9

111335.2风险控制的基本策略 10

190415.3风险控制的具体措施 10

12602第6章信用风险管理 11

155746.1信用风险概述 11

311006.2信用风险评估与计量 11

13556.2.1信用风险评估方法 11

153706.2.2信用风险计量模型 11

273846.3信用风险控制措施 11

326706.3.1贷前风险管理 11

195916.3.2贷后风险管理 11

142566.3.3信用风险分散 12

269416.3.4内部评级和拨备制度 12

3646.3.5法律法规和政策遵循 12

24716第7章市场风险管理 12

4007.1市场风险概述 12

7767.2市场风险评估与计量 12

128067.2.1市场风险评估方法 12

102507.2.2市场风险计量模型 13

95857.3市场风险控制策略 13

55257.3.1资产分散 13

143477.3.2风险对冲 13

133667.3.3风险限额管理 13

83227.3.4风险监测与报告 14

22250第8章操作风险管理 14

104258.1操作风险概述 14

244178.2操作风险识别与评估 14

219148.2.1操作风险识别 14

23158.2.2操作风险