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2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库与答

案

单选题共（40题）

1、林先生在来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%,则这笔年

金的终值约为（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310

【答窠】A

2、2（020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（）两种。

A.子女教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.本人教育规划

【答案】A

3、下列各项资产中，流动性最差的资产是（Jo

A.房地产

B.银行定期存款

C.货币市场基金

D.实物黄金

【答案】A

4、2（017年真题）某人拟存人一笔资金以备3年后使用。他3年后所需资金

总额为34500元，假定银行3年存款利率为5%,在单利计息情况下，目前需

存入的资金为（）元。（答案取近似数值）

A.29803.4

B.31500

C.30000

D.32857.14

【答案】C

5、影响货币时间价值的首要因素是（）。

A.单利与复利

B.通货膨胀率

C.收益率

D.时间

【答案】D

6、下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（）。

A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具

B.金融衍生品具有可复制性

C.股票、期权、互换都属于金融衍生品

D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应

【答案】C

7、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保

证收益（）。

A.不得高于同业拆借利率

B.不得低于同期储蓄存款利率

C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件

D.不得对客户提出任何附加条件

【答案】C

8、客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的

对应关系，以下对应正确的是（）。

A.理财知识水平一兴趣爱好

B.现有投资情况一投资偏好

C.理财决策模式一保单信息

D.雇员福利一养老金规划

【答案】B

9、下列关于理财师专业资格中工作经验的要求，说法错误的是（）。

A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年，或是后五年内取得相关理

财工作经验

B.美国金融理财师理财工作经验必满足3年以上工作经验或累计6000小时工

作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一

C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两种

情况

D.要成为初级持证人，必具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时

间兼职（1500小时兼职等于1年全职）的工作经验

【答案】D

10、2（017年真题）商业票据市场主体不包括（）。

A.发行者

B.投资者

C.销售商

D.承销商

【答案】D

11、关于制订理财规划方案，下列表述错误的是（）。

A.综合理财规划方案只有注重各个FI标规划的合理平衡、通过财务资源配置进

行整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.税务规划、投资规划、退休养老规划、教育规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标

的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

D.通常客户在不同的人生阶段，理财•目标是多元叱的

【答案】C

12、（）住房城,乡建设主管部门负责本行政区域内建筑施工安全生产标准化考

评工作。

A.县级以上地方人民政府

B.市级以上地方人民政府

C.省级以上地方人民政府

D.当地人民政府

【答案】A

13、2（020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（）

A.建立个人理财服务的跟踪评估制度

B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品

D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务

【答案】C

14、2（019年真题）下列各项中不属于理财师职业特征的是（）。

A.综合性

B.顾问性

C.制度性

D.专业性

【