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2023年初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺

试卷A卷含答案

单选题共（40题）

1在业务外包管理活动中，）（负责定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有

的外包安排。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.外包管理团队

【答案】B

22（018年真题）抵押权证房产证丢失属于（）因素引起的操作风险。

A.员工因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

【答案】B

3项目部负责人的介绍说明了（）对影响工程质量的因素进行控制。

A.人机料法环

B.料法环

C机料法环

D.法环

【答案】A

4对于商业银行而言，监管风险是指（）。

A.由不完善或有问题的内部程序员工信息科技系统以及外部事件所造成损

失的风险

B.商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，

进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险

C.由于法律或监管规定的变化，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能

力生存能力的风险

D.商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规

划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险

【答案】C

52（018年真题）人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是

（）O

A.内部控制

B.资本监管

C.信息披露

D.公司治理

【答案】B

6在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明）（。

A,可能造成支付困难以及由此产生流动性风险

B.商业银行的流动性相对充足

C.商业银行的流动性供给大于流动性需求

D.商业银行可以把差额通过其他途径投资

【答案】A

7、每种货币的即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸以及其他敞口

头寸之和是（）。

A.总敞口头寸

B.单币种敞口头寸

.汇口

C外敞头寸

D.累计总敞口头寸

【答案】B

8核结，符规定的土地记员填土登审

、（）审束后合要求，登人写《地记批

表》。

A.土地权批

B.土地权属

.土地请

C申人

.土永属

D地久归

【答案】B

9、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商

银带损风，里的品不括（）

业行来失的险这商包。

A.大米

B.玉米

.

C黄金

.

D石油

【案

答】C

10＞资产证券化属于（）。

A.改善商业银行资产流动性的措施

B.改善商业银行负债流动性的措施

C.既是改善资产流动性的措施，也是改善负债流动性的措施

D.以上都不对

【答案】A

11、假设某企业信息评级为B,对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验,

企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30队若同期信用评级为AAA企业的

同类项目贷款年利率为5%,则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B

企业的1年期违约概率约为（）。

A.8%

B.5%

C.7%

D.6.5%

【答案】D

12、商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，关于对银行

的投诉和批评，下列说法正确的是?（）。

A.解决表面问题，不需深究

B.错误已经发生，银行声誉的损失已无可挽PI,解不解决无所谓

C.正确处理有助于深入发掘银行潜在的风险，有助于银行的声誉风险管理

D.容易解决的先处理，不容易解决的问题就忽视