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XXX收益凭证管理办法

第一章总则

第一条为规范证券公司收益凭证投资业务，防范业务风险，

根据《中华人民共和国商业银行法》《证券公司柜台市场管理

办法（试行）》《机构间私募产品报价与服务系统管理办法

（试行）》《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》

等相关法律法规，以及《XX银行同业业务管理暂行办法》等

相关制度，制定本办法。

第二条收益凭证定义

（一）本办法所称证券公司收益凭证，系指证券公司（以

下简称“发行人”）依法发行，约定本金和收益的偿付与特定标

的关联的有价证券。

（二）本办法所称证券公司收益凭证投资业务，系指本行

直接投资证券公司收益凭证，与证券公司确立债权债务关系，

并按照约定获取预期收益的投资业务。

（三）本办法所指的收益凭证为保本固定收益型收益凭证，

浮动收益型收益凭证相关管理办法另行制定。

第二章职责分工

第三条总行金融市场部是证券公司收益凭证投资业务的经

营管理部门。其具体职责如下：

（一）负责制定及修订证券公司收益凭证投资业务管理制

度；

（二）负责合作机构准入及授信额度的申报；

（三）负责证券公司收益凭据投资业务的管理；

（四）负责证券公司的关系维护及营销推动；

（五）负责业务台账登记、数据统计、档案管理工作；

（六）负责在证券公司收益凭据投资业务存续期间，展开

投后风险管理，有效控制证券公司信用风险。

第四条总行授信审批部主要职责

负责审查和组织审批证券公司的授信额度。

第五条总行法律事务部主要职责

（一）负责审查证券公司收益凭据投资业务所涉及的合同、

和谈等法律文本；

（二）负责证券公司收益凭据投资业务的授权管理。

第六条总行内控合规部主要职责

负责对收益凭证发行人进行合规性准入审批。

第七条总行风险管理部主要职责

负责对证券公司收益凭证投资业务的风险管理工作进行检

查、监督。

第八条总行运营管理部主要职责

负责证券公司收益凭证投资业务的会计核算组织，包括资

金清算和相关账务组织等。

第九条总行计划财务部主要职责

负责会计科目设置及资本与拨备计提等相关工作。

第三章准入条件与同业授信

第十条收益凭据刊行人的准入条件

（一）符合本行准入规定；

（二）原则上要求发行收益凭证的证券公司最新年度监管

评级在BB（含）以上、净资本20亿以上；

（三）原则上要求最近主体信用评级不低于AA（含）；

（四）发行人上年度行业排名在60位（含）之前。

第十一条授信额度的申请及占用

（一）授信额度的申请

收益凭证发行人授信额度的申请和审批流程，按照《XX

银行金融同业授信业务管理办法》执行。

（二）授信额度的占用

XXX收益凭证占用收益凭证发行人的同业授信额度。

第十二条金融市场部应在授信额度范围内开展业务。严禁

违反本行规定超授权办理业务；严禁超授信额度券公司收益凭

证投资业务。

第十三条标的资产及资金用途

（一）XXX发行的收益凭证的产品类型为保本固定收益

型产品，明确收益率。

（二）收益凭证募集的资金不得用于股票投资、股权投资、

股票衍生品投资等禁止性领域。

第四章业务流程

第十四条业务发起

（一）前期查询拜访

金融市场部投资经理与交易对手初步达成业务意向后，收

益凭证发行人开展尽职调查。具体内容包括但不限于：

1.收益凭证发行人提供加盖公章的基础资料复印件（营业

执照、组织机构代码证、金融许可证、法定代表人身份证等）；

2.对收益凭证发行人的基本情况进行调查，包括业务规模、

财务情况、同业声誉、历史兑付情况等；

3.投资经理如对收益凭据真实性、有效性存疑的，须采取

现场查询拜访等手段举行项目的尽职查询拜访。

（二）业务及合同洽谈

1.协商确定业务期限、费率、金额等要