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去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

反洗钱考题100分

第一篇：反洗钱考题100分

反洗钱考题

单选题(每题5分，共50分。)1.洗钱罪有种上游犯罪形式。（C）

A．1B．4C．7D．82.内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以

下哪种犯罪的范围（B）

A．走私犯罪B．破坏金融管理秩序犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金

融诈骗犯罪

3.我国最先明确了洗钱属于犯罪的是（B）

A．修订后的新宪法B．修订后的新刑法

C．新修订的新中国人民银行法D．金融机构反洗钱规定

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构未按规定

报送大额交易报告或者可疑交易报告致使洗钱后果发生，处罚款。

（C）A．十万元以上一百万元以下B．二十万元以上一百万元以下

C．五十万元以上五百万元以下D．一百万元以上五百万元以下5.金融

机构应在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报告。（C）

A．2B．5C．10D．156.金融机构反洗钱工作中的义务不包括

（D）

A．向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌

犯罪线索B．对客户尽职调查，保存客户资料和交易记录C．建立反

洗钱内部控制制度和机构，并配备人员D．抓住洗钱犯罪分子

7.新的客户洗钱风险要素，不包括以下（D）

A．客户特性B．地域C．业务D．交易

8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D）。

A．只能是金融机构工作人员B．只能是金融机构

C．只能是金融机构工作人员或金融机构D．可以是任何单位和个

人，9.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，

应当至少保存

年。（A）

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

A．5B．10C．15D．2010.根据《金融机构客户身份识别和客

户身份资料及交易记录保存管理办法》，证券公司对反洗钱风险等级

最高的客户或账户，审核频率至少为（C）。A．1个月审核一次B．3

个月审核一次C．6个月审核一次D．12个月审核一次

判断题(每题5分，共50分。)

1.金融机构的反洗钱义务是“抓住洗钱犯罪分子”。（错）

2.人行新制订的反洗钱监管信息报表，仍保留了以往各行业同用

一张表的特点。（错）

3.客户风险等级管理系统中的风险因素指标体系，不能覆盖了客

户所有风险因素，因此需要通过手工指标实现。（对）

4.FATF新40条建议的第一条建议“风险为本”，其核心内容是加

强尽职调查。（错）

5.洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。（对）

6.把合法资金转成恐怖资金，捐助恐怖活动，实际上属于白钱洗

成黑钱。（对）7.金融机构应建立的反洗钱风险管理政策、程序和工

作计划应与风险状况相当，对于较高风险的客户及业务关系应当采取

强化的风控措施，对于较低风险的客户及业务关系可以采取简化的风

控措施。（对）

8.金融机构可以向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客

户风险等级管理信息。（错）

9.金融机构委托有合适资格的其他金融机构代销金融产