2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题.pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力模考模拟试题(全优)

单选题（共30题）

1、股票实质上代表了股东对股份公司的（）。

A.产权

B.债券

C.物权

D.所有权

【答案】D

2、存款机构受托存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单等是()。

A.要约邀请

B.要约

C.承诺

D.合同

【答案】C

3、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。

A.主要监管指标符合监管要求

B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单

独核算

C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控

制体系尚未完善

【答案】D

4、按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。

A.股票

B.期权

C.期货

D.票据

【答案】A

5、根据《物权法》的规定，下列财产可以作为抵押物的有()

A.土地所有权

B.耕地

C.企业将有的生产设备

D.自留地

【答案】C

6、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。??

A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C.商业银行应当建立有利于合规风险管理的基本制度

D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

【答案】D

7、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业

化的服务为（）。

A.私人银行业务

B.综合理财服务

C.财务顾问业务

D.理财计划

【答案】C

8、一般认为，以消费为主的零售业务具有更大的发展空间，其中（）较

高，可以获取更高的收益，银行应扩大零售贷款的份额。

A.消费性贷款利率

B.投资贷款利率

C.经营性贷款利率

D.生产贷款利率

【答案】C

9、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（）原则。

A.互相信任

B.协议承诺

C.诚实告知

D.双方自愿

【答案】B

10、从支出角度来看，（）不是GDP的构成部分。

A.生产

B.消费

C.投资

D.净出口

【答案】A

11、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）

A.组识结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】D

12、下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是（）。

A.货币结算

B.代收代付

C.存款转移

D.货币收付

【答案】B

13、某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，符合“职业操守”要

求的正确做法是（）。

A.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方的文件资料

B.为了不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略

决策

C.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有

关的话题

D.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期

将要推出的新产品的信息

【答案】C

14、下列符合银行业从业人员职业操守要求的是()。

A.开立匿名账户

B.不打听与自身工作无关的信息

C.对可疑交易不报告

D.未经批准为客户境外理财

【答案】B

15、为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银

行必须对创新过程中不涉及商业秘密，不影响知识产权的部分予以充分披露，

这属于银行金融创新所遵守的()原则。

A.信息充分披露

B.风险可控

C.成本可算

D.知识产权保护

【答案】A

16、金融衍生工具是指（）。

A.建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格（或数

值）变动的派生金融产品

B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值)变动的派生

金融产品

C.基础金融产品本身

D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）

变动的派生金融产品

【答案】D

17、《民法典》规定了法人应当具备的条件，下列选项中，（）不是法人成

立的要件。

A.有必要的财产和经费

B.以营利为目的

C.依照法律规定成立