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（财务管控）信贷管理与核算系统接口开发规范V

信贷管理系统与核算系统接口规范

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节

ChangeDescription修改描述

Author作者

2014-08-07

1.3

4

贷款发放的接口增加贴息的接收内容

张德富

2014-08-08

1.3

4

需要增加费用配置的同步接口

2014-08-26

1.3

4

贷款发放接口有四个字段代码值修改名称

伞萍萍

2014-08-27

1.3

4

还款计划试算接口增加输入报文、返回报文

伞萍萍

2014-09-01

1.3

4

增加还款账号变更及退货接口

张德富

2015-01-05

1.3

4

撤销接口中增加“撤销类型”，支持金融公司中的资金撤销情况

张德富

目录

1.概述：5

1.1.编写目的71.2.适用范围7

2.接口清单说明7

3.接口通讯报文规范7

3.1.交易码描述7

3.2.报文规范8

3.3.请求报文结构93.4.响应报文结构103.5.渠道编号10

3.6.错误代码描述103.7.请求报文示例113.8.响应报文示例12

4.交易类接口说明134.1.贷款发放134.2.贷款展期204.3.贷款核销214.4.退货22

4.5.还款账号变更234.6.银承出账24

4.7.保函结清264.8.保函出账264.9.贴现出账29

4.10.抵质押品出入库32

4.11.单项减值确认和计提33

4.12.组合减值计提334.13.交易撤销34

4.14.资产卖出35

4.15.日终步骤36

4.16.主动还款试算364.17.主动还款38

4.18.还款计划调整414.19.贷款停息42

4.20.归还委托贷款利息434.21.保函付款44

4.22.授权交易处理455.查询类接口说明46

5.1.欠款查询46

5.2.记帐状态查询46

5.3.还款计划试算47

5.4.日终步骤状态查询495.5.贷款发放授权查询505.6.主动还款授权查询52

6.参数类接口说明54

6.1.核算规则54

6.2.费用类型57

6.3.还款方式58

6.4.还款顺序配置596.5.会计分录配置606.6.会计科目设置61

7.系统参数对照表62

7.1.币种对照表62

7.2.钞汇标志对照表637.3.证件类型对照表637.4.账户状态对照表637.5.贷款品种对照表647.6.利率模式64

7.7.利率代码（基准利率代码）64

7.8.罚息利率类型(罚息基准利率代码)64

7.9.还款间隔单位657.10.还款方式65

7.11.还款方式类型657.12.业务数据来源657.13.宽限期类型66

7.14.扣款方式66

7.15.罚息利率种类667.16.计算罚息部分66

7.17.下一次利率调整选项66

7.18.系统账户类型677.19.账户类型67

7.20.利息计算基础677.21.收付标志67

7.22.贴现种类68

信贷管理系统与核算系统接口规范

1.概述：

核算系统与信贷管理系统的接口，具有开放、灵活、方便的特点，核算系统考虑到与外围系统接口的多样性，而核算系统与管理系统有可能是统一部署，也有可能独立部署，核算系统在设计中考虑了上述两种情况，如果是统一部署则信贷管理系统可以采用共享表方式，只需要在调用核算接口处理前将数据插入到共享表中即可；如果是独立部署，则调用核算提供的WEB服务调用即可，由于目前绝大部分项目都是统一部署，所以下面就统一方面进行说明。

由于核算系统的核算交易本身也是具有工作流支持，所以发放后核算交易的处理可以支持工作流的审批。

核算系统与信贷管理系统、核心系统接口架构如下图所示：

步骤如上所示：

1.信贷管理系统完成业务操作的审批流程后，调用核算提供的接口，核算将数据放到相关的授权表中。

2.会计人员在信贷核算系统中发起记账交易的流程，流程结束后，核算系统完成记账处理。

3.核算系统调用核心记账。

4.核算系统调用管理系统提供的更新台账接口，更新信贷管理系统台账信息。

1.1.编写目的

本文档用于描述信贷管理系统（包括对公及对私）与核算系统之间的接口规范。

1.2.适用范围

信贷管理系统与信贷核算系统之间接口开发及维护人员。

2.接口清单说明

报文编号

报文名称

方向

处理模式

01

贷款发放授权通知