2024年合规风险题库及参考答案.doc

合规風险防控知识題库

一、單项选择題

1、检查和评价商业银行合规風险管理有效性的部门是（C）。

A、商业银行上级管理部门；B、人民银行有关管理部门；

C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。

2、（C）對商业银行經营活動的合规性负最终责任。

A、商业银行行長；B商业银行分管副行長；

C、商业银行董事會；D、商业银行监事會。

3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行状况。

A、商业银行行長；B、商业银行董事長；

C、商业银行监事長；D、商业银行监事會。

4、（A）应及時向董事會或监事會汇报任何重大违规事件。

A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；

B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。

5、（B）应定期向高级管理层提交合规風险评估汇报。

A、合规管理部门；B、合规负责人；

C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。

6、合规负责人（B）分管业务条线。

A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。

7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。

A、内部审计部门；B、風险管理部门；

C、信贷管理部门；D、人力资源部门。

8、商业银行合规管理职能的履行状况应受到（A）定期的独立评价。

A、内部审计部门；B、纪检监察部门；

C、事後监督部门；D、風险管理部门。

9、内部审计部门应随時将合规性审计成果告知（D）。

A、董事長；B、行長；C、监事長；D、合规负责人。

10、商业银行应及時将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）立案。

A、上级行；B、人民银行；C、银监會；D、工商部门。

11、商业银行应當按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。

A、商业银行總行；B、银行會；

C、中国人民银行；D、国务院。

12、商业银行因行使抵押权、质权而获得的不動产或者股权，应當自获得之曰起（C）予以处分。

A、六個月内；B、一年内；C、二年内；D、三年内。

13、商业银行违反规定提高或減少利率以及采用其他不合法手段，吸取存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得局限性50萬元的，处（D）罚款。

A、10萬元以上50萬元如下；

B、30萬元以上100萬元如下；

C、50萬元以上150萬元如下；

D、50萬元以上200萬元如下。

14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50萬元以上的，并处违法所得（B）罚款。

A、一倍以上三倍如下；B、一倍以上五倍如下；

C、一倍以上拾倍如下；D、二倍以上拾倍如下。

15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务會计汇报、报表和记录报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。

A、5萬元以上30萬元如下；

B、10萬元以上50萬元如下；

C、20萬元以上50萬元如下；

D、50萬元以上100萬元如下。

16、未經国务院银行业监督管理机构同意，私自设置商业银行，或者非法吸取公众存款、变相吸取公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得局限性50萬元的，处（C）罚款。

A、50萬元以上100萬元如下；

B、50萬元以上150萬元如下；

C、50萬元以上200萬元如下；

D、50萬元以上300萬元如下。

17、商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，對直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，予以警告，并处（D）罚款。

A、2萬元以上20萬元如下；

B、3萬元以上30萬元如下；

C、4萬元以上40萬元如下；

D、5萬元以上50萬元如下。

18、《商业银行集团客户授信业务風险管理指导》所指的超過風险承受能力，是指一家商业银行對單一集团客户授信總额超過商业银行资本余额（B）以上或商业银行视為超過其風险承受能力的其他状况。

A、10%；B、15%；C、20%；D、25%。

19、商业银行在對集团客户授信時，应规定集团客户及時汇报受信人净资产（C）以上关联交易的状况。

A、5%；B、8%；C、10%；D、15%。

20、商业银行应加强對集团客户授信後的風险管理，定期或不定期開展對整個集团客户的（D），掌握其整体經营和财务变化状况。

A、贷後检查；B、跟踪调查；

C、風险监测；D、联合调查。

21、一般关联交易是指商业银行与一种关联方之间單笔交易金额占商业银行资本净额（B）如下的交易。

A、0.5%；B、1%；C、1.5%；D、2%；E、