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银行征信自查报告总结范文多篇

目录

一、内容描述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1自查背景与目的．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.2自查范围与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.3报告编制依据与范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

二、征信业务概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1征信业务定义及分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.2征信系统功能与流程简介．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.3征信业务风险点分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

三、自查情况概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

3.1数据质量自查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

3.1.1数据完整性检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

3.1.2数据准确性检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

3.1.3数据及时性检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

3.2风险管理自查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

3.2.1信用风险自查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.2.2欺诈风险自查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

3.2.3合规风险自查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

3.3内控制度自查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.3.1制度建设情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

3.3.2制度执行情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.3.3监督检查情况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

四、存在问题与原因分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

4.1数据质量问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

4.1.1数据错误原因．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

4.1.2数据缺失原因．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.2风险管理问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

4.2.1信用风险评估不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

4.2.2欺诈风险防范不力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

4.2.3合规风险监控不严．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

4.3内控制度问题．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

4.3.1制度更新不及时．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

4.3.2制度执行不到位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

4.3.3监督检查力度不够．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

五、整改措施与建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

5.1数据质量提升措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

5.1.1加强数据采集与录入管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

5.1.2定期进行数据质量评估与修正．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

5.