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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、下列产品组合中，风险系数最低的是（）。
A.活期存款、股票型基金、债券
B.定期存款、活期存款、对冲基金
C.定期存款、货币基金、国债
D.债券、基金、股票
【答案】：C
2、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。
A.18周岁以上的公民
B.8周岁以上的未成年人
C.不满8周岁的未成年人
D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民
【答案】：B
3、（2017年真题）下列关于银行理财产品分类的说法错误的是（）。
A.按募集方式的不同：公募理财产品和私募理财产品
B.按投资性质的不同：固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品
C.按运作方式的不同：封闭式理财产品和开放式理财产品
D.按期限类型的不同：6个月以内、1年以内、1年至2年期以及2年以上期产品
【答案】：D
4、（2021年真题）下列属于个人理财规划核心内容的是（）。
A.房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划
B.投资规划，财富保障规划、避税避债规划
C.家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划
D.教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划
【答案】：C
5、（2017年真题）按《合同法》的规定，（）情形下合同中的免责条款无效。
A.因重大过失造成对方财产损失的
B.因重大误解订立的
C.在订立合同时显失公平的
D.以上都正确
【答案】：A
6、时间价值的基本参数不包括（??）。
A.名义利率
B.现值
C.时间
D.利率
【答案】：A
7、某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8％、剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（）。
A.8％
B.8.42％
C.9％
D.9.56％
【答案】：B
8、李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万元作为首付，现有一个期望收益率为6％的基金产品非常适合他，那么他需要为购房准备的投资资金是（）万元。
A.31.37
B.35.18
C.29.8
D.33.78
【答案】：A
9、（2017年真题）属于完全民事行为能力人的是（）
A.十岁以上的未成年人
B.不能辨别自己行为的人
C.十岁以下的未成年人
D.十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的
【答案】：D
10、按照（）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。
A.收益凭证是否可以赎回
B.投资对象不同
C.投资目标不同
D.投资理念不同
【答案】：B
11、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A.10
B.5
C.3
D.1
【答案】：B
12、施工现场食堂必须有（）。
A.营业执照
B.卫生许可证
C.环保合格证
D.税务登记证
【答案】：B
13、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（）日内书面通知债权人。
A.30
B.20
C.15
D.10
【答案】：C
14、《中华人民共和国特种设备安全法》规定，国家按照分类监督管理的原则对特种设备生产实行（）制度。
A.行政处罚
B.许可
C.行政审批
D.分类监管
【答案】：B
15、（2019年真题）影响定期评估频率的因素不包括（）。
A.客户个人财务状况变化幅度
B.客户的投资金额和占比
C.客户的投资风格
D.理财规划师的性格和工作习惯
【答案】：D
16、（??）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。
A.分红险
B.房贷险
C.万能保险
D.投连险
【答案】：A
17、《中华人民共和国安全生产法》规定：国家实行生产安全事故（），依照本法和有关法律、法规的规定，追究生产安全事故责任人员的法律责任。
A.民事补偿制度
B.法律追究制度
C.责任连带制度
D.责任追究制度
【答案】：D
18、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（）。
A.公司发行股票
B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业
C.发行国库券
D.公司在支付货款时使用商业汇票
【答案】：B
19、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（）。
A.投资目的不同
B.投资工具不同
C.资金分布不同
D.投资者地位不同
【答案】：D
20、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。
A.客
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