2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库含完整答案（精选题）.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库

第一部分单选题(500题)

1、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。

A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌

B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响

C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险

D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加

【答案】：D

2、（2017年真题）年金终值是指（）。

A.一系列等额付款的终值之和

B.在给定的回报率下年金现金流的终值之和

C.某特定时间段内收到的等额现金流量

D.一系列等额收款的终值之和

【答案】：B

3、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（）。

A.代理期间届满或者代理事务完成

B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

C.被代理人失踪

D.代理人丧失民事行为能力

【答案】：C

4、（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

A.财务信息

B.个人储蓄

C.理财目标

D.股票投资

【答案】：A

5、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

A.50

B.100

C.1500

D.200

【答案】：A

6、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（）

A.事业单位

B.基金会

C.股份有限公司

D.社会团体

【答案】：C

7、（2017年真题）为在5年后获得10000元资金，设年利率为10％，每月计息一次，求现在应存入银行金额的正确算式为（）。

A.10000×（1+10％／12）60

B.10000×1／（1+10％／12）60

C.10000×（1+10％）5

D.10000×1／（1+10％）5

【答案】：B

8、（2020年真题）下列国债种类中，银行不进行代理的是（）。

A.电子式储蓄国债

B.附息国债

C.记账式国债

D.凭证式国债

【答案】：B

9、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。

A.无效合同

B.可撤销合同

C.有效合同

D.效力待定合同

【答案】：B

10、（2017年真题）（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.走访

D.电话调查

【答案】：A

11、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。

A.由客户承担，商业银行承担连带责任

B.完全由商业银行承担

C.由商业银行承担，客户承担连带责任

D.完全由客户承担

【答案】：B

12、（）是企业计划的重要组成部分，是有计划地改善劳动条件的重要手段，也是做好劳动保护工作、防止工伤事故和职业病的重要措施。

A.安全管理计划

B.劳动力使用计划

C.安全技术措施计划

D.资金筹措及使用计划

【答案】：C

13、（2018年真题）客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（）。

A.家庭财产、负债情况

B.家庭短期理财目标

C.家庭收入、支出金额

D.家庭储蓄额度

【答案】：B

14、下列哪项不属于免责事由?（）

A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的

B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同

C.地震发生导致不能继续履行合同

D.山洪暴发导致不能继续履行合同

【答案】：A

15、个人理财业务属于商业银行的（）。

A.公司金融业务

B.个人金融业务

C.政府金融业务

D.社会金融业务

【答案】：B

16、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（）。

A.成熟期

B.成长期

C.形成期

D.稳定期

【答案】：B

17、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。

A.宏观经济政策、法规等发生重大变化

B.金融市场的重大变化

C.企业章程的改变

D.客户自身情况的突然变动

【答案】：C

18、甲企业开发一项房地产项目，为取得土地使用权支付地价款2000万元，发生开发成本6000万元，发生的开发费用1500万元，其中利息支出为1000万元，不能够按转让房地产项目计算分摊并提供金融机构贷款利息证明，转让时缴纳城市维护建设税和教育费附加45万元。已知，当地省政府确定的房地产开发费用