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家庭理财分析报告（李向阳）
家庭理财分析报告
姓名：李向阳
学号：
专业：09金融
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家庭理财分析报告（李向阳）
家庭理财分析报告
1.客户财务状况分析：
（1）编制客户资产负债表
客户资产负债表
日期：2011年12月31日姓名：李先生和李太太
资产金额负债金额
现金与现金等价物住房贷款300000
活期存款250,000其他负债
现金与现金等价物小计250,000负债总计300000
其他金融资产700,000
个人实物资产900,000净资产1550000
资产总计1,850,000负债与净资产总计1,850,000
（2）编制客户现金流量表
客户现金流量表
日期：2011年12月31日姓名：李先生和李太太
收入金额百分比支出金额百分比
工资+奖金408,000100%按揭还贷45812.5035.84%
投资收入日常开销36,00028.17%
收入总计（+）408,000100%补贴父母24,00018.78%
个人所得税（-）56,880孩子教育10,0007.82%
税后收入（+）351,120外出旅游12,0009.44%
支出总计（-）127,812.5100%支出总计127,812.50100%
结余223,307.5
2012最新个税税率表
个税免征额3500元（工资薪金所得适用）
级数全月应纳税所得额税率(%)速算扣除数
1不超过1,500元30
2超过1,500元至4,500元的部分10105
3超过4,50
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