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二零二四版金融产品居间服务合同在保险期货中的应用规范

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1金融产品

1.2居间服务

1.3保险期货

1.4本合同

1.5相关法律法规

2.合同双方基本信息

2.1居间服务机构信息

2.2保险公司或期货公司信息

2.3代理产品信息

3.居间服务内容与范围

3.1居间服务具体内容

3.2服务范围界定

3.3服务期限

4.居间服务费用与支付

4.1费用计算方式

4.2费用支付方式

4.3付款期限

4.4违约责任

5.产品介绍与推广

5.1产品介绍要求

5.2推广渠道与方式

5.3推广效果评估

6.客户服务与管理

6.1客户服务标准

6.2客户信息管理

6.3客户投诉处理

7.合同履行与监督

7.1履行方式

7.2监督机制

7.3违约处理

8.风险控制与合规

8.1风险评估与控制

8.2合规性要求

8.3违规责任

9.保密与知识产权

9.1保密义务

9.2知识产权归属

9.3违约责任

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

10.3争议解决程序

11.合同解除与终止

11.1合同解除条件

11.2合同终止条件

11.3解除或终止后的处理

12.合同生效与修改

12.1合同生效条件

12.2合同修改程序

12.3修改后的效力

13.其他约定

13.1法律适用

13.2通知方式

13.3合同份数

14.合同附件

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1金融产品：指保险公司或期货公司提供的各类保险、期货产品，包括但不限于寿险、健康险、意外险、财产险、期货合约等。

1.2居间服务：指居间服务机构为客户提供的产品介绍、咨询、推广、销售、后续服务等。

1.3保险期货：指以保险或期货为基础，结合金融衍生品等工具，为客户提供风险管理、资产配置等服务的业务。

1.4本合同：指本居间服务合同。

1.5相关法律法规：指中华人民共和国相关法律法规、政策、规范性文件等。

2.合同双方基本信息

2.1居间服务机构信息：包括名称、住所、法定代表人或负责人姓名、联系方式等。

2.2保险公司或期货公司信息：包括名称、住所、法定代表人或负责人姓名、联系方式等。

2.3代理产品信息：包括产品名称、产品类型、产品特点、产品风险等级、产品费用等。

3.居间服务内容与范围

3.1居间服务具体内容：包括产品介绍、咨询、推广、销售、后续服务等。

3.2服务范围界定：具体包括但不限于保险期货产品的市场调研、产品推广、客户咨询、销售促成、合同签订、售后服务等。

3.3服务期限：自合同生效之日起至合同约定的服务期限结束。

4.居间服务费用与支付

4.1费用计算方式：根据居间服务机构与保险公司或期货公司协商确定的费率标准进行计算。

4.2费用支付方式：居间服务机构应向保险公司或期货公司提供合法的收款账户，双方约定按月或按季度支付居间服务费用。

4.3付款期限：居间服务机构应在约定的付款期限内将居间服务费用支付至保险公司或期货公司指定的账户。

4.4违约责任：如居间服务机构未按时支付费用，应向保险公司或期货公司支付滞纳金，并承担相应的违约责任。

5.产品介绍与推广

5.1产品介绍要求：居间服务机构应全面、准确地向客户介绍产品特点、风险等级、费用等信息。

5.2推广渠道与方式：包括但不限于线上线下宣传、客户推荐、合作伙伴推广等。

5.3推广效果评估：双方应定期对推广效果进行评估，包括客户转化率、销售额等。

6.客户服务与管理

6.1客户服务标准：居间服务机构应按照行业标准为客户提供优质的服务，包括但不限于咨询解答、投诉处理、售后服务等。

6.2客户信息管理：居间服务机构应妥善保管客户信息，不得泄露给任何第三方。

6.3客户投诉处理：居间服务机构应设立专门的投诉处理机制，及时、公正地处理客户投诉。

8.风险控制与合规

8.1风险评估与控制：居间服务机构应建立风险评估体系，对产品风险、市场风险、操作风险等进行评估，并采取相应的控制措施。

8.2合规性要求：居间服务机构应严格遵守相关法律法规和行业标准，确保业务活动的合规性。

8.3违规责任：如因居间服务机构违