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反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题
五（）
1、委托第三方代为履行识客户身份的，金融机构不需要承担未履
行客户身份识义务的责任。
2、金融机构在履行客户身份识义务时，若发现客户拒绝提供有效
身份证件或其他身份证明文件，应当向反洗钱监测分析中心报告其可
疑行为。
3、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
及反映金融机构开展客户身份识工作的各种记录和资料。
4、金融机构应当保存的交易记录包含关于每笔交易的数据信息、业
务凭证、账簿等资料。
5、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和
交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身，分信息和交易信息。
6、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的，应根
据自身需要的期限进行保存。
7、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融
机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。
8、保险公司在办理再保险业务时一，履行客户身份识义务不适用《金
融机构客户身份识和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
9、登记客户身份基本信息时，客户的住所地与经常居住地不一致的,
应登记客户的住所地。
10、自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性、国籍、职
业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证明文件的种类、号
码和有效期。
11、金融机构的各项经营管理活动，尤其是设立新机构新业务，均
应体现内部控制优先的要求。
12、法人客户的身份基本信息不包括法人身份证件或身份证明文件
的有效期限。
13、银行对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份
识要求办理。
14、如需对联合国安理会有关制裁决议中所列的恐怖组织和恐怖分
子的账户资金实施冻结的，应由我国司法机关、国务院有关部门和机
构依法做出决定，金融机构按相关冻结通知的要求采取措施。
15、对于已经在本行开立账户的客户，如该行已按照《金融机构客
户身份识和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定获得并
保存了相关身份资料、信息的，且客户的信息没有发生变化，可不再
重复复制相同的身份资料、信息。
16、在开展反钱现场走访时，中国人民银行及其分支机构反钱
工作人员不得少于3人，并出示合法证件。
17、反钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉，打击经济犯
罪的一系列指示精神，有效防范和打击钱犯罪，维护国家政治、经
济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏
制其他严重刑事犯罪的需要。
18、客户木人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司
直接以现金收取保费。
19、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办
法》规定的一次性金融服务中的“票据兑付”，仅限于以现金方式进
行的票据兑付业务。
20、保费缴纳人在缴纳保险费时，由保险业务员收取其现金替其转
账的也算以转账方式缴纳保费。
21、对于首期和续期缴纳保费方式分为现金、转账两种方式的保险
合
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