供应链管理（第2版）课件：供应链金融模式及风险控制.pptx

;供应链金融业务模式及风险控制;Step1:学习导入;任务背景：X校毕业生制造惊天大案，涉案99亿;?

（1）该案例中是什么供应链金融模式？

（2）该供应链模式存在哪些风险？;step2知识学习;一、应收账款融资;应收账款质押;应收账款保理;分类标准;出口应收账款池融资模式;12;静态抵质押授信融资;动态抵质押授信融资;标准仓单质押

标准仓单是一种标准化的提货凭证，一般是由交易所统一完成入库商品的验收、确认后，用于货主提取商品的凭证。;普通仓单质押;三、预付款融资;（1）先票/款后货授信;（1）先票/款后货授信;（2）保兑仓融资模式/担保提货;（2）保兑仓融资模式/担保提货;（3）国内设备买方信贷融资模式;（3）国内设备买方信贷融资模式;（4）进口信用证项未来货权质押授信;;四、战略关系融资;融资模式关系结构图;供应链金融;金属贸易融资骗贷事件

据媒体报道，贸易商利用同一批货从青岛港大港分公司辖区内的几家仓储公司开具不同仓单，通过重复质押仓单骗取银行贷款，涉案金额超百亿元。仅“德正资源”及其关联公司在18家银行的贷款金额就超过160亿元。其中，中国银行、中信银行、恒丰银行、中国农业银行日照银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、潍坊银行、中国建设银行、威海银行、光大银行齐鲁银行13家银行，针对德正系起诉的立案金额就已达到近52亿元。

;钢贸信贷风波

正常情况下，钢贸商将钢材放在一个仓库里，开具仓储证明，向一家银行贷款获得融资。然而，钢贸商再将这批钢材运送到另一个仓库，再次开具仓储证明，同一批货物又可以向另外一家银行贷款。这样一来，如果钢材是价值1亿元的货物，以在一家银行可以货到4亿元来计算，辗转10家仓库，就可以从银行贷到40亿元，而货物的数量不变，贷款的额度增加，贷款的风险增加。另外一些钢贸商干脆联合存储仓库开具假仓单，从银行骗取贷款。银行因相互之间的竞争而忽视了风险防范，最终坏账数额巨大，损失惨重。

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（1）分析其是何种供应链金融模式？

（2）案件产生的原因是什么？

（3）应如何控制风险？;华东钢贸事件，青岛骗贷案，都属于供应链金融业务

供应链金融不仅提供了一种新的融资方式，更提供了风险防控的新挑战，不了解供应链金融的风险防控理念、方法，不要做供应链金融，

风险防控的能力，是做好供应链金融的核心竞争力;

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;Step3:任务实施;A铜业公司是外商投资企业，具有工艺先进、管理先进的技术优势，且订单充足，履约能力强。目前已完成基础生产线投资，需投入较多流动资金扩大产能，但因流动资金严重不足，导致企业由大型生产型渐变为来料加工型企业，利润较薄，同时产能不足，连续三年亏损。且已将厂房、设备等有效资产抵押在其他银行申请了中长期贷款，也难以找到有效担保人提供担保。

A铜业公司亟需不同于传统担保模式的、低版本的、额度较大的流动资金贷款以扩大产能，达到规模效益。B银行经过分析认为，铜加工业属于资源型朝阳产业，产品热销，铜加工企业需要资金密集、达到规模经济。而A铜业公司上游均为知名大型企业，难以取得赊销信用支持，但也拥有下游较为分散、销售按时回款、订单充足和交易链条清晰、交易对手资信可靠的优势，可利用交易环节的改善、金融产品的灵活运用和对交易对手的自行捆绑，构建“封闭运行、单笔操作”的融资条件，达到贸易融资的要求。

于是B银行针对A铜业公司不同的贸易背景，为其量身制定了多套融资解决方案：

1.境内销售C（XX信息电缆厂）：采用国内保理模式。A铜业公司在授信额度内向银行申请应收账款转让，银行受让应收账款，并共同通知电缆厂，电缆厂确认对应收账款后，银行向A铜业公司发放融资贷款。应收账款到期后，电缆厂直接将款项汇入银行指定账户；银行扣除融资款，余款划入A铜业公司账户。

;2.境内采购D（XX化工厂）：采用存货质押模式，对于无法签订三方协议的上游化工厂，由银行、A铜业公司与银行指定仓储机构签订仓储监管协议，客户将存货质押给银行，仓储机构24小时不间断监管。并由银行向A铜业公司提供授信，款项直接支付给上游化工厂。在客户补交款项赎货后，银行向仓储机构发出放货指令。

3.境内采购E（XX供货商）采用商业承兑汇票保贴+票据代理贴现模式。银行与上游供货商及A铜业公司签订三方协议，预先设定A铜业作为商业承兑汇票贴现代理人，代理上游供货商背书，然后凭商业承兑汇票和保函向银行申请贴现。贴现后银行直接将贴现款转入上游公司指定账户。

4.境内销售F（XX漆包线厂）：采用未来提货权质押模式。银行直接向A铜业公司的下游漆包厂授信，款项用于向A铜业公司订购裸铜线。银行、X铜业公司与银行指定仓储监管机构签订仓储监管协议，A铜业公司将产品随产品生产进度逐步移交监管机构24小时不间断监管，漆包线厂打款分批赎货，银行向监管机构发出放货指令