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2024版银行存款账户风险管理合同范本

本合同目录一览

1.合同双方基本信息

1.1.银行方基本信息

1.1.1.银行名称

1.1.2.银行地址

1.1.3.银行联系人

1.1.4.银行联系电话

1.2.客户方基本信息

1.2.1.客户名称

1.2.2.客户地址

1.2.3.客户联系人

1.2.4.客户联系电话

2.合同签订背景及目的

3.合同期限

4.账户管理

4.1.账户开立

4.1.1.账户类型

4.1.2.账户资金来源

4.1.3.账户用途

4.2.账户变更

4.3.账户撤销

4.4.账户信息查询

5.存款风险管理制度

5.1.风险评估

5.1.1.风险识别

5.1.2.风险评估方法

5.2.风险控制措施

5.2.1.内部控制

5.2.2.外部监管

5.3.风险预警与应对

6.持续监督与评估

6.1.监督机制

6.2.评估方法

6.3.监督与评估结果处理

7.沟通与协调

7.1.信息沟通

7.2.协调机制

8.法律责任

8.1.违约责任

8.2.争议解决

9.合同解除

10.合同终止

11.合同附件

12.合同生效

13.合同变更

14.其他约定事项

第一部分：合同如下：

1.合同双方基本信息

1.1.银行方基本信息

1.1.1.银行名称：X银行

1.1.2.银行地址：省市区路号

1.1.3.银行联系人：

1.1.4.银行联系电话：0215678

1.2.客户方基本信息

1.2.1.客户名称：科技有限公司

1.2.2.客户地址：省市区路号

1.2.3.客户联系人：

1.2.4.客户联系电话：02187654321

2.合同签订背景及目的

本合同双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，为加强银行存款账户风险管理，保障双方的合法权益，经友好协商，特订立本合同。

3.合同期限

3.1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为三年。

3.2.合同期满前，如双方无异议，可协商续签。

4.账户管理

4.1.账户开立

4.1.1.账户类型：企业活期存款账户

4.1.2.账户资金来源：客户自筹资金

4.1.3.账户用途：企业经营资金周转

4.2.账户变更

4.2.1.客户如需变更账户信息，应提前向银行提出书面申请。

4.2.2.银行应在收到客户申请后五个工作日内完成账户变更手续。

4.3.账户撤销

4.3.1.客户如需撤销账户，应提前向银行提出书面申请。

4.3.2.银行应在收到客户申请后五个工作日内完成账户撤销手续。

4.4.账户信息查询

4.4.1.客户可随时通过银行提供的自助设备或客户服务查询账户信息。

4.4.2.银行应在接到客户查询请求后，及时提供账户信息。

5.存款风险管理制度

5.1.风险评估

5.1.1.银行定期对客户账户进行风险评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

5.1.2.风险评估方法包括但不限于财务分析、现场调查、信息查询等。

5.2.风险控制措施

5.2.1.内部控制：银行建立健全内部控制制度，确保业务操作合规、风险可控。

5.2.2.外部监管：银行接受监管部门的监督检查，确保合规经营。

5.3.风险预警与应对

5.3.1.银行建立风险预警机制，对潜在风险及时发出预警。

5.3.2.银行根据风险评估结果，采取相应措施应对风险。

6.持续监督与评估

6.1.监督机制

6.1.1.银行定期对客户账户进行监督，包括账户资金流向、交易记录等。

6.1.2.银行对监督过程中发现的问题，及时采取措施纠正。

6.2.评估方法

6.2.1.银行采用定量与定性相结合的评估方法，对风险管理效果进行评估。

6.3.监督与评估结果处理

6.3.1.银行对监督与评估结果进行分析，为改进风险管理提供依据。

6.3.2.银行根据监督与评估结果，对客户进行分类管理。

7.沟通与协调

7.1.信息沟通

7.1.1.双方应保持畅通的信息沟通渠道，及时交换相关信息。

7.1.2.银行应及时向客户告知账户风险状况和风险管理措施。

7.2.协调机制

7.2.1.双方建立协调机制，解决合同履行过程中出现的问题。

7.2.2.遇到重大事项，双方应及时协商解决。

8.法律责任

8.1.违约责任

8.1.1.若银行未能履行合同约定的风险管理义务，导致客户遭受损失的，银行应承担相应的赔偿责任。

8.1.2.若客户违反合同约定，造成银行损失的，客户应承担相应的赔偿责任。

8.2.争议解决

8.2.1.双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。

8.2.2.协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

9.合同解除