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二零二四版金融行业内部控制合同风险评估与管控协议

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1合同双方

1.2定义与解释

1.3相关术语

2.目标与原则

2.1风险评估目标

2.2风险管控原则

2.3内部控制目标

3.风险识别与评估

3.1风险识别

3.2风险评估方法

3.3风险评估流程

4.风险应对措施

4.1风险缓解措施

4.2风险转移措施

4.3风险避免措施

4.4风险承担措施

5.内部控制措施

5.1内部控制体系

5.2内部控制制度

5.3内部控制流程

5.4内部控制责任

6.风险报告与披露

6.1风险报告要求

6.2风险报告流程

6.3风险披露要求

7.监督与检查

7.1监督机制

7.2检查程序

7.3监督结果

8.法律责任

8.1违约责任

8.2侵权责任

8.3争议解决

9.合同生效与终止

9.1合同生效条件

9.2合同终止条件

9.3合同解除条件

10.合同变更与解除

10.1合同变更程序

10.2合同解除程序

10.3合同变更内容

11.合同保密

11.1保密义务

11.2保密信息范围

11.3保密期限

12.其他约定

12.1违约金

12.2不可抗力

12.3合同附件

13.合同签署与生效

13.1签署程序

13.2生效日期

13.3生效条件

14.附件

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1合同双方

1.1.1甲方：[甲方全称]

1.1.2乙方：[乙方全称]

1.2定义与解释

1.2.1“内部控制”指为达到控制目的，确保企业经营活动符合法律法规、内部政策及管理要求而采取的措施。

1.2.2“风险评估”指对可能影响企业实现目标的潜在风险进行识别、分析和评价。

1.2.3“风险管控”指针对识别出的风险，采取相应的措施进行缓解、转移、避免或承担。

1.3相关术语

1.3.1“内部控制体系”指企业为实现内部控制目标而建立的制度、流程和措施。

1.3.2“内部控制制度”指为规范企业经营活动而制定的具体规则和标准。

1.3.3“内部控制流程”指为实现内部控制目标而设定的操作步骤和程序。

第二条目标与原则

2.1风险评估目标

2.1.1识别和评估金融行业内部控制中存在的风险。

2.1.2分析风险对企业财务状况、经营成果和声誉的影响。

2.2风险管控原则

2.2.1风险管控应遵循全面性、重要性、动态性和适时性原则。

2.2.2风险管控应与企业战略目标相一致。

2.3内部控制目标

2.3.1建立健全内部控制体系，确保企业资产安全、经营合规。

2.3.2提高企业风险防范能力，降低风险损失。

第三条风险识别与评估

3.1风险识别

3.1.1甲乙双方应共同识别金融行业内部控制中的风险。

3.1.2风险识别应包括但不限于操作风险、信用风险、市场风险、流动性风险等。

3.2风险评估方法

3.2.1采用定性和定量相结合的方法进行风险评估。

3.2.2定性评估方法包括：专家判断、经验判断、案例分析法等。

3.2.3定量评估方法包括：风险矩阵、风险指标、风险评估模型等。

3.3风险评估流程

3.3.1风险评估流程包括：风险识别、风险评估、风险分类、风险应对等环节。

第四条风险应对措施

4.1风险缓解措施

4.1.1针对识别出的风险，甲乙双方应采取相应的措施进行风险缓解。

4.1.2风险缓解措施包括：加强内部控制、完善管理制度、提高员工素质等。

4.2风险转移措施

4.2.1在必要时，甲乙双方可采取风险转移措施，如购买保险、签订担保协议等。

4.3风险避免措施

4.3.1针对某些风险，甲乙双方应采取措施避免风险的发生。

4.3.2避免措施包括：拒绝高风险业务、调整经营策略等。

4.4风险承担措施

4.4.1对于无法规避或转移的风险，甲乙双方应采取措施承担风险。

第五条内部控制措施

5.1内部控制体系

5.1.1甲乙双方应共同建立健全内部控制体系。

5.1.2内部控制体系应包括组织架构、职责分工、制度规范、监督检查等方面。

5.2内部控制制度

5.2.1甲乙双方应根据实际情况制定内部控制制度。

5.2.2内部控制制度应包括但不限于操作规程、审批流程、责任追究等。

5.3内部控制流程

5.3.1甲乙双方应建立内部控制流程，确保业务活动的合规性。

5.3.2内部控制流程应包括业务流程、审批流程、信息反馈等环节。

5.4内部控制责任

5.4.1甲乙双方应明确内部控制责任，确保内部控制措施得到有效执行。

第六条风险报告与披露

6.1风险报告要求

6.1.1甲乙双方应定期编制风险报告。

6.1.2风险报告应包括风险识别、风险评估