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开展网贷排查总结汇报

网贷排查总结汇报

为了进一步规范网贷行业，保护投资人的合法权益，我部门于

近期开展了一次网贷排查工作。此次排查的主要目的是了解各

平台的运营情况，发现潜在的风险，并采取相应的措施进行整

改。下面是我们针对此次排查工作的总结汇报。

一、排查目标

此次排查的目标是在全市范围内的网贷平台，主要包括注册在

地方金融局备案的平台和注册在中国互联网金融协会的平台。

我们通过相关渠道获取了约100个平台的信息，其中包括平台

注册信息、运营情况以及投资人的反馈等。

二、排查内容

1.平台注册信息的调查核实

我们对每个平台的注册信息进行了一一比对，核实了其平台名

称、注册资本、注册地址、法定代表人以及备案情况等信息的

准确性和完整性。其中，我们发现了一部分平台的注册信息存

在问题，比如注册资本与备案情况不符，法定代表人与备案信

息不一致等。

2.平台运营情况的全面了解

为了了解平台的运营情况，我们持续了解了每个平台的经营模

式、贷款规模、风控措施、逾期率以及业务扩展状况等。通过

与平台相关人员的沟通，我们了解到了大部分平台的运营情况

较好，遵循了合规的原则，但也有少部分平台存在着违规经营

和不规范的行为。

3.投资人的反馈收集与整理

我们通过多渠道收集了一些投资人针对各个平台的反馈信息，

包括投资收益、提现问题、风险披露等方面的问题。通过整理

这些信息，我们发现一些平台存在着提现困难、虚假宣传以及

未经充分风险披露等问题。

三、排查发现

根据此次排查，我们发现了以下问题和风险：

1.部分平台的注册信息存在问题，如注册资本与备案不符、法

定代表人与备案不一致等，涉嫌提供虚假信息。

2.少部分平台存在着违规经营和不规范的行为，如未按规定备

案、超出经营范围等。

3.个别平台存在提现困难的情况，导致投资人资金无法及时回

笼。

4.部分平台存在虚假宣传和过度承诺的情况，误导了投资人的

决策。

5.部分平台未经充分风险披露，投资人未能充分了解投资的风

险。

四、整改措施

针对上述发现的问题和风险，我们提出了以下整改措施：

1.对存在问题的平台进行深入调查，并根据情况采取相应的监

管措施，包括罚款、取消备案等。

2.对违规经营和不规范行为的平台进行警示和教育，引导其合

规经营。

3.对存在提现困难的平台要求其严格按照规定处理投资人的提

现请求，确保投资人的合法权益。

4.对存在虚假宣传和过度承诺的平台进行监管，要求其进行风

险警示和合规宣传。

5.加强对平台的定期监管和信息披露要求，确保投资人能够充

分了解投资风险。

五、结语

此次网贷排查工作的开展，不仅让我们更加了解了各个平台的

运营情况和存在的问题，也为我们下一步的监管工作提供了重

要的依据。我们将继续加强对网贷行业的监管，保护投资人的

合法权益，促进行业健康有序发展。最后，感谢各位同事的辛

勤工作和协助，使此次排查工作取得圆满成功。