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二零二四版退休养老理财规划服务合同

本合同目录一览

1.合同订立及生效

1.1合同订立时间

1.2合同生效条件

1.3合同生效时间

2.服务内容

2.1养老理财规划咨询

2.2投资组合构建

2.3风险评估与控制

2.4定期服务跟踪

3.服务期限

3.1服务起始时间

3.2服务结束时间

3.3服务期限延长条件

4.服务费用

4.1费用支付方式

4.2费用支付时间

4.3费用调整机制

5.投资账户管理

5.1投资账户设立

5.2投资账户资金管理

5.3投资账户资金提取

6.投资风险

6.1风险承担原则

6.2风险披露义务

6.3风险应对措施

7.信息披露

7.1信息披露内容

7.2信息披露方式

7.3信息披露时间

8.保密条款

8.1保密信息范围

8.2保密义务

8.3违约责任

9.争议解决

9.1争议解决方式

9.2争议解决机构

9.3争议解决程序

10.合同解除

10.1合同解除条件

10.2合同解除程序

10.3解除后的责任承担

11.合同终止

11.1合同终止条件

11.2合同终止程序

11.3终止后的责任承担

12.法律适用

12.1合同适用法律

12.2争议解决法律适用

13.其他约定

13.1通知方式

13.2修改合同

13.3合同附件

14.合同附件清单

第一部分：合同如下：

1.合同订立及生效

1.1合同订立时间：本合同自双方当事人签字（或盖章）之日起成立。

1.2合同生效条件：本合同自双方当事人签字（或盖章）之日起生效，自生效之日起至服务期限结束之日止，本合同对双方具有法律约束力。

1.3合同生效时间：本合同自2004年1月1日起生效。

2.服务内容

2.1养老理财规划咨询：乙方将根据甲方提供的财务状况、风险偏好、退休目标等信息，为甲方提供个性化的养老理财规划建议。

2.2投资组合构建：乙方将根据甲方的养老理财规划需求，为其构建合理的投资组合，包括但不限于股票、债券、基金等产品。

2.3风险评估与控制：乙方将对投资组合进行定期风险评估，并提出相应的风险控制措施，确保投资组合的风险在甲方可接受范围内。

2.4定期服务跟踪：乙方将定期对甲方的投资组合进行跟踪，包括但不限于投资收益、资产配置、风险状况等方面，并及时向甲方报告。

3.服务期限

3.1服务起始时间：本合同服务期限自2004年1月1日起开始。

3.2服务结束时间：本合同服务期限至甲方达到法定退休年龄之日止，或双方协商一致解除本合同之日止。

3.3服务期限延长条件：如双方同意延长服务期限，需在本合同服务期限届满前30日内书面通知对方，并签订补充协议。

4.服务费用

4.1费用支付方式：乙方将按照约定的服务内容和收费标准，向甲方提供理财规划服务，甲方应按月支付服务费用。

4.2费用支付时间：甲方应在每月的一个工作日前，将当月的服务费用支付至乙方指定账户。

4.3费用调整机制：如服务费用发生变动，乙方应在变动前30日通知甲方，并经甲方同意后，调整服务费用。

5.投资账户管理

5.1投资账户设立：乙方将为甲方设立专门的养老理财投资账户，用于存放甲方投资资金。

5.2投资账户资金管理：乙方将对投资账户资金进行严格管理，确保资金安全。

5.3投资账户资金提取：甲方在符合提取条件的情况下，可向乙方提出资金提取申请，乙方应在收到申请后5个工作日内办理提取手续。

6.投资风险

6.1风险承担原则：甲方应充分了解投资风险，并自行承担投资风险。

6.2风险披露义务：乙方有义务向甲方披露投资组合的风险状况，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。

6.3风险应对措施：乙方将根据市场变化和投资组合状况，及时调整投资策略，以降低投资风险。

8.保密条款

8.1保密信息范围：本合同中涉及到的甲乙双方的财务信息、投资策略、客户资料等均属于保密信息。

8.2保密义务：双方对本合同中的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露或使用。

8.3违约责任：如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失。

9.争议解决

9.1争议解决方式：双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

9.2争议解决机构：如双方同意，可共同选择仲裁机构进行仲裁，仲裁裁决为终局裁决。

9.3争议解决程序：争议解决程序应遵循相关法律法规和仲裁规则，双方应积极配合仲裁机构的调查和审理。

10.合同解除

a)一方严重违约，经另一方书面通知后，违约方在合理期限内仍未采取补救措施；

b)由于不可抗力等原因，导致合同无法履行；