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付鹏汇丰私人银行内部讲话实录

玺越世家·臻享沙龙上海站（速记稿）

时间：2024年11月24日

地点：上海浦东文华东方酒店LG1层东方厅

付鹏：曾任职于雷曼兄弟、所罗门投资集团等全球顶尖金融机

构，从事对冲基金等相关工作，现任东北证券首席经济学家。

主持人：女士们，先生们，各位尊敬的来宾，我是陈佳昊

（音），我是汇丰私人财富规划上海分区总经理，我代表上海汇

丰私人财富规划欢迎各位的莅临。

今天有很多新朋友，也有很多老朋友，我在周五的时候问

过后台同事报名报了多少了，他告诉我们已经快要接近200人

了，但从今天的规模来看，我感觉好像今天的人数还要再超过

一些。

当然了，有一些是原先的老客户，也有很多是慕名而来，

看到这次邀请的是付鹏先生，所以慕名而来。也有一些新朋友。

在付鹏先生上台之前，请允许我对汇丰私人财富规划做简短的

介绍。

汇丰私人财富规划是全球的战略重点之一，老朋友都知道，

汇丰私人财富规划成立于2020年，距今刚好四年，在四年的过

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程中集团一直在给我们大力注资，也是集团里最重要的项目之

一。

为什么聚焦在中国市场上？大家很多人都明白，中国中产

阶级的人数在世界上占有量是最庞大的，随着中国经济的高速

发展，中国人财富管理的需求逐步提升到很高的水准。所以，

私人财富规划也会变成汇丰的重要战略之一。

介绍一下发展历史，从2020年汇丰私人财富规划成立，先

是在上海和广州，总部离这里不远，汇丰总部就在国金，欢迎

大家去坐一坐。逐步进入到杭州、深圳、北京、佛山，今年在

苏州、成都开立了分支机构。

2020年汇丰私人财富规划才刚刚成立，那汇丰的历史又是

怎么样的？汇丰简称叫HSBC，很多人会问HSBC四个字母分别代

表着什么，可以跟大家简单介绍一下，H代表的是香港的意思，

S代表的是上海的意思。很多人印象中以为汇丰是一家外资银行，

但其实大家有所不知，其实汇丰在清朝的时候就在外滩已经设

立了总部，现在这栋楼交给了浦发银行。1949年之后，汇丰因

为历史的原因退出了中国，在WTO之后回到了中国。

汇丰1865年成立至今已经有100多年了，那时候还是清朝

的同治年间，同时已经在全球的62个国家还有3900多名客户，

这段历史和这么大的分布也是汇丰很多同事内心的骄傲。我们

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跟很多客户做沟通的时候，经常会把这段历史拿出来跟大家讲

一讲，就像这头石狮子，很多人都见过，但很多人都不知道它

的历史，很多人在海报、广告、港元大钞上看过这个石狮子，

原来在外滩上也有两座，现在放在上海博物馆里，前一阵儿我

在博物馆参观的时候还看到了这两只石狮子，上面还有很多历

史的痕迹，比如说战争而留下的弹孔，就在人民广场的博物馆

里，大家有兴趣的话可以去看一下。

财富大矩阵与中国内地市场，汇丰集团对于中国私人财富

规划业务的重视程度，在大矩阵中承担了很重要的地位。

每100位客户中，会有87位客户将汇丰私人财富规划视作

为提供财富重要的主要品牌，提出了很多好评，82%的调研者打

出9-10分的高分。

也有一些比较有意思的话，如：“对产品内容的保障满意，

公司大有保障；甄汇生活有一定的吸引力，汇丰的产品较贵但

也愿意买，因为对汇丰私人财富规划师的认可。”

这两年提出一句比较新的Slogan“懂你关心的，给你安心

的”。

今天的活动我们邀请到了一位重量级嘉宾，他曾任职于雷

曼兄弟、所罗门投资集团等全球顶尖金融机构，从事对冲基金

等相关工作。他就是东北证券首席经济学家付鹏先生。让我们

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欢迎付鹏先生为我们带来《2024年年终回顾和2025年展望——

对冲风险VS软着陆》主题分享，有请付鹏先生！

付鹏：正值年底，虽然刚才汇丰一直强调大家不录音不录

像，但大概率你挡不住。我在这儿讲话会谨慎一些，非常小心

谨慎，大概率会有人透露出去，放到YouTube上，基本上所有见

我都说付总我在YouTube上看过你的视频，我说那都是盗版的，

靠盗版发财的也不少。

今天和大家分享的内容基本上都是官方的，回顾会多一点，

展望不多，