2023年银行案防典型案例集合6篇.pdfVIP

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

2023年银行案防典型案例集合6篇

2023年银行案防典型案例1

由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育

案例》，收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例，通过讲

述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案

件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是

怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的

真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。

《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。山西

省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，

也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然

而，就在这耀眼的光环下，原行长李伟伙同金融掮客们，通过伪

造客户印章等非法手段，从2004年7月至9月，非法盗取客户

存款3000万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银

行造成重大资金风险和声誉损害。

反思这一案件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部

原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力

的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况

看，长期以来，长治市郊区支行形成的“一把手”负责制，使

第1页

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从，只讲团

结，不讲原则，互相监督难以形成。有的员工慑于权威，出于对

自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，谈不上监督。在此案

中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够巧妙地避开各种检

查，因而实施的常规检查很难发现。这样一来对李伟失去了有效

的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。

“十案十违章”。有章不循，违章操作，是发生案件的最主

要原因。从案件中暴露出的问题看，长治市效区支行规章制度形

同虚设。内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务

操作过程中有章不循，违章操作的问题严重.由于该行帐户管理

制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理

混乱，支付结算制度落实不到位，致使李伟参与诈骗，挪用银行

资金得逞。

案发后，司法机关抓捕涉案人员12人，建行共处理人员17

人。这么多人无一人及时发现，及时举报。这说明有相当一部分

员工责任意识，风险防范意识，法律意识淡薄，缺乏自我保护意

识，简单听信，盲目服从，互不设防，不能严格执行规章制度，

在客观上为犯罪分子提供了机会。对李伟的犯罪行为缺乏应有的

警惕，使李伟作案有机可乘。

由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸

第2页

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

多的相似之处:一是监督检查不到位，对违章操作问题不能及时

发现;二是有章不循，违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工

防范意识差，对领导盲目服从，丧失原则。

这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损

害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨

痛的。李伟在他人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深

渊。作为一名普通人，我们没有比尔.盖茨的伟大智慧，我们成

就不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的

勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种幸福，因

为我们无愧于良心，无